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如何向各类客户说定投?

一就这么定了一2019-06-18 00:05:29

自小伙伴们研究基金定投以来,逐渐认识到基金定投好像投资理财界的“灵丹妙药”,绝大多数人群都适合基金定投这个神奇的投资工具,那么如何向不同类客户说起定投呢?


其实,每个人都有梦想,梦想要靠时间、经验与财富的积累去实现,只要我们能够抓住,总会找到去累积财富、实现梦想!

 

李小姐27岁,未婚,公司白领,崇尚时尚生活,每月的工资几乎很少有盈余。

李小姐,我想跟您说:“基金定投并不需要占用您很多资金,每个月只需要投资几百元。这点钱其实也就是吃顿饭,买件衣服的事。只要办理一下定投手续,以后就可以自动投资,这样可以把您把钱攒起来,35年之后您会发现这些钱也是一笔不小的财富。”

 

王先生,家里有两个活泼可爱的小家伙,职业股民,从来不买基金。


王先生,我来给您算笔账:每个月做两户基金定投,每个孩子一户,一户一月1200元,按照年化收益率10.69%计算(该数值来源于wind,根据19902010年上证综指过去20年的历史数据模拟,历史数据仅供参考,不作为未来收益承诺,基金投资需谨慎),15年后,就是106万。您知道您投入多少么?一共才43万。我建议您就马上做定投,按复利算下来,肯定不比您投资股票赚得少,而且定投的风险会比您买股票低。关键还是这样下来,孩子们上学的钱也准备好了。南方新优享000527搭配南方优选价值(202011进行长期定投,给你的孩子们存学费吧。

 

肖阿姨,子女在国外工作,本人在银行只存定期,因担心风险,从来不做其他理财产品。


肖阿姨,听我说两句:定期存款的利息从一年的3%一直降到了现在的1.5%。存定期的利息收入一直在减少,然而现在的东西都在涨价,一百块能买的东西几年之后可能需要500块才能买到,这也就是咱们通常说的通货膨胀。也就是说如果您的钱存一年期定存的话,按现在的通胀比率,利率比不上通胀,其实您就是亏损的。我也知道您害怕风险,所以我不建议您做一次性的风险投资,但我强烈建议您做基金定投。原因有两个,一是现在的股票市场经过半年的调整,风险已经基本释放,现在分批的去购买基金,价格较低,因此您获得的份数就多,同时多次购买您的成本也会较低。二是,您的资金一般的都是长期放置不动,这说明您短期内对资金的需求没有那么的强烈,如果您在存定期的期间分批定投基金的话,不仅能享受基金价格上涨带来的收益,还能享受利滚利。如果您害怕亏到本钱,我建议您一个月就拿您定存的利息来投资,这样既没有亏到本金,同时利息产生的收益也值得期待。低风险的搭配南方医保(000452)、南方宝元(202101)会比较适合您噢!

 

最近股市一直震荡,周伯伯想投基金定投,却非常犹豫,担心股市会下跌,想再看一看再投。


周伯伯,您看,当前促使股市下跌的因素虽已经得到了缓解,但市场不确定因素较多,我也支持您不做一次性的抄底,但是目前分批的买入却正是最好的时机。给您举一个极端的情况的栗子:假设我们是在20071016日股市6124点开始做基金定投,随着后面市场下跌,资产肯定是缩水的。但08年底市场触底反弹,您能想象您的基金定投什么时间开始回本么?如果您是定投中证5000941日就回本了,定投深成指的话,0954日回本,定投沪深300则会在0961日回本......如果继续定投,收益率会更加可观。

您现在开始基金定投非但不会踩在高点,还正是积累份额的好时机。您知道,定投是一种长期的投资方式,而且市场越是波动约有利于定投,所以选择定投是选择一种投资理念,根本无需择时。建议您做南方中证500160119)和南方品质(002851)这组定投配置,进攻与防守并重。


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