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陆金所突击上线千只基金 亮管理费申购费“双送”大招

金融行业网2019-05-17 09:02:30

中国证券网讯(记者 黄蕾)9月8日,中国平安旗下的互联网投资平台陆金所正式开始代销基金,首日就上线了35家基金公司超过1100只基金产品,成为业内目前已知的单次上线基金产品最多的基金代销平台。


与此同时,在代销基金上线同日,陆金所推出赠送基金投资者基金申购费及管理费的活动,投资者可省去全部基金申购费和管理费。此番动作或将引发基金代销行业新一轮变革。


突击上线超千只基金产品


陆金所从7月上线基金频道开始,之后一直维持20多支基金产品规模。不过就在9月8日,陆金所网站35家基金公司的1100多只基金产品集中上线。


据记者了解,陆金所此次上线的基金包括南方基金、华夏基金、中银基金、国泰基金等多个基金公司基金产品,基金类型覆盖股票型、混合型、债券型、指数型以及QDII型等,基本涵盖了目前主流基金品种。


陆金所突击上线千只基金属业内罕见。例如,互联网基金代销老牌平台天天基金网和数米基金网目前基金产品分别在2100只和2400多只规模,即使背靠阿里巴巴的蚂蚁聚宝,其上线时的基金数量约900只。


值得注意的是,目前陆金所仅上线了35家基金公司。此前,陆金所董事长计葵生表示,在今年年底前陆金所合作的基金公司数量超过90家。按此估算,在合作基金公司数量以及基金产品数量上,陆金所将很快成为国内合作基金公司最多、产品最丰富的平台。


陆金所表示,首批上线的基金公司都是经过严格挑选,上线的基金产品主要综合基金公司截止今年年中的管理规模、过去三年以及今年来业绩、以及明星基金经理数量等维度进行挑选,即选择市场影响力最大的基金公司,中短期业绩突出的基金,任职以来业绩最优秀的基金经理的产品。


对于入驻其平台的基金公司,陆金所能够给其带来四个方面好处:一是陆金所1300多万用户,拥有庞大客户基础,能为基金公司带来巨大客户流量,助其开拓市场;二是节约市场营销成本;三是借助陆金所平台上的品牌露出,帮助基金公司提升公司及基金品牌形象;四是借助陆金所提供的优质客服服务,能够降低基金公司客服压力,提高服务质量,优化客户体验。


据了解,陆金所基金平台通过“上海陆金所资产管理有限公司”(下称“陆金所资管”)官方旗舰店入驻形式实现。陆金所资管成立于2014年12月,由陆金所出资设立,已于今年8月底获得基金代销牌照。


目前,陆金所资管股东已经变更为深圳市平安置业投资有限公司,但名称上仍然保留了“陆金所”字样。互联网金融业内人士告诉记者,陆金所之所以将陆金所资管转让,或处于彻底转型为平台的考虑,以强化陆金所自身平台属性。


亮管理费申购费“双送”大招

业内人士表示,申购费优惠,这在在线基金销售领域并不新鲜,而陆金所基金平台的杀手锏则是更大的费用优惠,基金申购费与管理费“双送”。陆金所是业内首个赠送基金管理费的平台,此举可极大节省基金投资者投资成本。


根据陆金所网站推出的促销措施,目前陆金所基金申购费普遍一折,并且会通过投资者参与活动返还,同时陆金所还赠送用户的基金管理费。据此粗略估算,按照行业通常的1.5%的基金申购费、1.5%的管理费,用户在陆金所购买基金能够省掉3%左右费用。


申购费将更利于基金定投人群,因为同一只基金通过不同的渠道购买,申购费会相差悬殊。据介绍,目前基金投资主要渠道有银行柜台、网上银行、网售基金平台3种。一般而言,通过银行柜台购买基金基本上不打折,即1.5%,又或是8折;网上银行渠道则折扣普遍在6折至8折之间;网售基金平台的折扣一般在4折左右,即0.6%。


以购买10万元基金产品为例:如果没有折扣,按1.5%的费率计算,投资者需支付申购费约1478元;按6折计算需付约892元;按4折计算需要支付约596元;而通过陆金所购买基金产品,则可以直接省去1478元的申购成本。


除了费用优惠之外,陆金所资管联合平安证券提供优选基金频道,定期分类型优质基金,和精选热点主题和市场人气较高的基金。目前,一期上线优选基金包括优选股基、优选混基、优选债基、优选QDII、优选保本基金等。


陆金所表示,基金平台是其开放平台战略的重要组成部分。陆金所开放平台战略是全方位的,是一个开放的一站式互联网投资理财平台,除基金产品外,还为投资者提供包括P2P、保险、票据、委托理财等在内的各种固定收益及浮动收益投资理财服务,让投资者进行一站式投资理财。


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