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常见基金定投止盈策略

sunday定投2018-05-15 14:36:12

 文|sunday

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止盈是基金定投很关键的一个环节,随着市场周期的轮回,在市场低迷时期积攒的份额,到了市场情绪高涨的时候会出现比较喜人的成绩,此时,如果不及时赎回,这些浮盈会伴随着市场周期的轮替而消失。所以设置好止盈显得尤为重要,不要在等浮盈回落了才追悔莫及

 

一、设定目标止盈法

最简单的止盈法,设定一个目标,比如收益率达到30%,达到目标即撤出。这种方式是最简单的,要博取收益最大化不却是最低级的一种方式,这种方式有一个弊端,比如在牛市行情的时候,收益率很快达到目标30%,后续大盘还是继续涨的,止盈后会错过后期的大涨,从而错失高收益率。

 

二、跟踪止盈法

首先要确认自己购买的指数基金是属于哪个市场指数,或是标的哪个指数。选择这个指数,计算出近五年此指数的市盈率平均值,并以此为参考点,高于平均值越多,止盈点设置就越低;低于平均值越多,止盈点设置就越高,跟踪指数浮动吃盈利。

 

以上证市盈率为例,止盈点可参考设置如下:

上证综合市盈率

止盈点

25以上

10%

20-25

20%

15-20

30%

9-15

50%

 

三、动态跟踪止盈法

此方式在跟踪止盈法基础上的改进,因为即使跟踪指数也不排除会错过后期大涨的收益的可能,那么,此时可以加点策略。比如,到达止盈点30%后,大盘依然上涨趋势看好,先不用着急赎回,可以抬高一下止盈点到40%,在这种情况下,假如大盘开始了下跌,可设置下跌5%赎回;如果大盘继续上涨到了40%,那么把止盈点再继续抬高设到50%。依次类推,这种方式可以规避第二种方式吃不到后期大盘上涨红利的弊端,但频繁的交易,需要综合个人时间和平衡手续费,相当不推荐,虽然理论上会比较高,但比起付出的精力和时间来个人觉得不值

 

四、市场周期止盈法

顾名思义这是一种跟踪市场周期的止盈法,最直接的体现就是之前介绍的定投微笑曲线。众所周知,在中国大概7-8年一个经济周期,也就是会有一波牛市。定投止盈完全可以跟踪经济周期进行,专心致志的画定投微笑曲线,在熊市或是横盘期间,努力的攒份额;在大盘上涨期间,收获满满硕果。个人认为这种方式比前两种更好些,但需要强大的内心,否则是坚持不到的。大道至简,最简单的就是最好的!这是我这种懒人比较喜欢的一种方式

 

五、价值平均策略止盈法

定投的价值平均策略自带止盈,设置一个预期收益目标,以季度或年为单位进行市值调整,如果高于预期收益则把高出的部分落袋为安,这样的操作就是自带的止盈策略了,这是本人在实践的方式

 

以上是比较常见的止盈策略,每个人可根据自身资金量大小、风险偏好、时间充裕度、交易手续费等等进行综合考虑,选择一个适合自己的止盈策略,也可以不同的市场阶段使用不同的策略,总之,就是务必要设置好自己的止盈策略

 


让我们一起见证定投奇迹~

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