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想要定投穿越牛熊?选这些基金就行啦!(转载)

兴全基金2018-08-22 11:13:51
有钱的人都已经关注了“兴全LIFE”

2天前,小兴的《投资,是一场长情的等待》向各位展现了基金定投的魅力,粉丝们蹉叹不已,许多不会炒股却又想在牛市里分一杯羹的看官纷纷来询问小兴基金定投哪家强?

小兴特地转来一篇文案给各位看官,看看基金定投有哪些门道:

1定投怎样选择基金?(萧老师说:应注重基金的长期业绩,因为定投是长期投资,不能单凭基金1月、3月、1年的短期业绩作评定标准。先找出近3年收益排名前100名内的,然后再用1年收益排名相比较,选出前50名,再用近6个月的收益排名比较,挑出25名,就从这25名内挑好基金。)

班长答:萧老师的逻辑定投是长期投资,所以长期的良好表现是必须的,但是定投赎回又要着眼于当下,所以短期业绩也不能差,班长按照萧老师的标准选出了25只基金,不过在此基础上,班长又加了一个标的,就是最近一年没有更换过基金经理,因为班长相信一个稳定的基金经理更值得长期托付。请见下表:


图片:小板凳第二课:逐年比较近3年收益排名

但是话说回来,基金的长期收益是否等于定投收益呢?我们再看一张表(3年定投排名):


结合图表,符合第一课定投标的的基金,在3年期定投排行中前20出现的基金有三只,分别是兴全轻资产、兴全合润和华泰柏瑞价值增长,所以单纯通过长期业绩可能无法选择出好的定投标的。但是如果我们按照长(3年前100)、中(2年前50)、短(1年前20)期的逻辑将定投排行进行筛选出20只基金。


图片:小板凳第三课:停利不停投

这张表可以看出,3年定投收益排在前面的大概率也在短期和中期的前面,所以定投选基,建议参考3年定投排行榜选择。

2. 定投做多久合适?如何做到停利不停投?

班长答:这看起来是两个问题,但其实是一个问题,不知何时,定投被国内金融机构拿来当成弱市营销的利器,因为在熊市客户投几百块钱并不会太在意,而且坚持下来总会等来牛市。但班长恰恰不这样认为,定投可以随时开始,但是不建议直接给客户一个3年或5年的周期,让客户傻傻的投,而是根据客户的具体情况让其停、加、续、频。

情况一:当定投开始在低点,且大盘在单边上涨,这时候当我们定投收益达到30%+时,请立刻获利止盈,再开始一次新的定投,因为在单边牛市中,定投效率不及一次性投资。

情况二:当定投开始后,大盘立刻急速下跌,这时候我们一定要在短期加大定投频率,由每个月一次加大到每周一次,因为定投的威力来源于在低点积累的份额和逐渐摊薄的成本,遇到急跌请勇敢的加大频率而且加大投资金额。

情况三:当定投开始后,大盘不温不火,涨涨跌跌,这时候请加强定投纪律。班长看来,不要设定时间计划,尽量设定获利计划,就是说不要设定3年是一个周期,而是设定年化20%为定投的获利目标。

3. 定投需要做组合吗?

其实在定投这种全天候投资模式中,更多的需要坚持,组合并不会对定投收益起到很大的作用,但是作为理财师,为客户做定投组合,却可以用组合为客户吃个定心丸。因为不同风格或不同主题的基金,会在相同的时间或许会有不一样的表现,这时候出现短期的风格转换,客户会看到自己定投的基金有涨有跌,比起单只基金或跌或涨,会表现出分散投资的优势,但是长期来看,只要完整的经历过一波市场的轮回,最终的收益跟单独投一只是差不多的。

综上所述,定投是一个返朴归真的过程,只要选好标的,开始-结束-再开始。我就是我,是颜色不一样的烟火~~~~

(转自微信号“销售有道”,本文仅代表作者本人观点,与本微信号所属机构无关。)



风险提示
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