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【图谱】具备定投气质的基金都在这里了!

财富铺子2019-06-10 11:55:02

一直有人问投哥:“我该定投哪个基金呢?”


今日投哥阅读《中国基金报》时,一篇文章深深吸引了我,文章题为《哪些基金带你穿越了牛熊》。


作者通过数据筛选,罗列出了近年来穿越牛熊且表现优秀的基金,这些多是值得长期投资的基金,而定投也讲究执行长期的定投计划后享受可观的收益。


投哥见识浅薄,感觉这篇文章中提到的一些基金适合定投,精简后供大家参考,略长、有干货,不要太高兴哦!




原文刊登于《中国基金报》2015年12月7日第10版,感谢编辑、记者的辛勤付出!




中国基金报选择了三个指数的牛市阶段高点,分别为:上证指数2007年10月16日历史高点、上证指数2009年8月4日的阶段高点,以及代表中小盘股的中证500指数2010年11月10日的历史高点,从这些高点到目前这一轮“牛市”中,哪些基金能表现最好,哪些基金经理能值得托付?


6124点以来5基金净值翻倍


上证指数在2007年达到了6124点的历史高点,直至2015年12月4日,A股市场经历了多轮牛熊交替,上证指数仍下跌了41.54%。不过,这段时间也有5只基金实现了净值翻倍。


WIND数据显示,主动偏股基金中表现最好的仍是知名的华夏大盘精选,区间业绩为147.81%。该基金表现领先的主要原因在于2008年到2011年明星基金经理王亚伟管理期间的业绩持续领先,2010年和2011年也有优异业绩表现,不过,自从换了基金经理之后近两年业绩表现一般


紧随其后的是嘉实增长基金,期间表现为125.4%,该基金是稳健型选手,在本轮牛市中把握住行情,最高6个月回报高达125.5%。


第三名为泰达宏利成长,该基金特色为熊市表现特别突出,牛市中表现中等或中等偏上,多年总体业绩表现领先。


富国基金旗下的富国天惠精选成长、富国天合稳健优选表现突出,区间回报分别达到112.94%、109.72%,这两只基金一直长期业绩表现领先。


银河收益、嘉实成长收益、华安宝利配置、华夏复兴、兴全全球视野,则分别以99.71%、96.79%、96.41%、93.37%、92.63%位列第五到第十名。从基金公司情况看,富国、华夏、嘉实表现不错,均有两只基金入选



2009年以来 最高253%收益


上证指数在2008年大熊市后的2009年迎来小牛市,最高在2009年8月4日迎来了3478点的高位。


其中最有代表性的是银河行业,该基金2009年8月4日到2015年12月4日的业绩达到253.49%,2014年和2015年以来净值增长为30.47%、57.99%,表现一般。不过,因为该基金前两年里获得了较高收益,因而牛熊市下来的总收益率极为突出。


紧随其后的是银河竞争优势成长,区间收益率达到174.08%。该基金属于稳健品种,多年保持每年业绩前1/10水平。


交银优势行业以169.297%的区间收益位列第三,该基金风格稳健,尤其2011年净值损失较小。而汇添富价值精选A、嘉实研究精选、宝盈资源优选、华商盛世成长、华泰柏瑞价值增长,区间收益率分别达到161.39%、160.71%、158.69%、157.87%、153.129%。


在2007年6124点以来表现较好的富国旗下两只基金,在2009年8月4日以来的高点中也表现突出。数据显示,富国天合稳健优选、富国天惠精选成长区间收益达到149.38%、145.33%。


此外,兴全有机增长、南方优选价值A、诺安灵活配置、嘉实增长、农银汇理行业成长、嘉实成长收益、汇丰晋信大盘等表现较好。



成长股风潮下 29只基金期间翻番


近年都是中小创的天下,上证指数的代表性在逐渐减弱。而中证500指数所代表的中小盘成长股占比较高,很能体现新兴产业等成长股的表现。


数据显示,中证500指数股市的历史高点是2010年11月11日盘中的5581点,而目前已经行至7511.68点,区间涨幅达到36.96%。而这一期间内,29只主动偏股基金的净值涨幅超过了100%,明显把握住了市场行情。


具体看,表现最好的是2010年5月5日成立的汇添富民营活力A,这段时间涨幅达到208.36%,也是唯一一只该区间收益率超200%的产品。


紧随其后的是宝盈资源优选,区间涨幅达到159.14%,这只基金表现较好来自于大牛市的优异表现。而银河基金旗下的银河行业优选银河竞争优势成长分别以157.25%、129.87%的收益,在这一区间内排名第三和第七。在2009年以来表现突出的交银优势行业在此区间内也表现较好,收益率达到152.35%,排位第四。


而以136.98%收益位列第五名的新华行业轮换的业绩领先主要来自于熊市阶段的优异表现,在中证500指数跌幅50%、上证指数也下跌近40%的情况下,该基金净值只下跌了10.47%,在最近两年牛市中,该基金也有较好表现。


此外,华泰柏瑞价值增长、易方达科讯两只基金也表现出色,区间收益分别为133.52%、129.88%。


嘉实旗下的明星基金——嘉实研究精选和嘉实成长收益在本轮牛熊转换中也有较好表现,分别获得123.91%、123.74%的区间收益。







记者亲总结了数据中的三个小秘密


第一,一批优秀的基金公司出炉。

从跨越牛熊基金业绩表现十强来看,2007年10月16日以来的表现是中,华夏、嘉实、富国基金公司均占据两席;而从2009年8月4日至今的牛熊市中,银河、富国两家公司占据两席;从2010年11月10日以来牛熊市中,银河、嘉实旗下均有两只基金进入前十。


整体来看,这三次牛熊转换中,银河基金、嘉实基金旗下基金均5次进入榜单,而富国有4次进入榜单,交银施罗德、汇添富、华夏、华泰柏瑞、宝盈等有两次进入榜单。此外,中银、兴全等基金公司也有优秀基金进入榜单。


需要指出的是,近两年成长股天下,把握比较好的是银河、汇添富、新华、华商、易方达、嘉实等基金公司。


因此,投资者可以重点关注权益类投资比较优秀的基金公司,有些公司还能不断诞生出“牛”基金。


第二,看准谁才是明星基金业绩的贡献者。

从数据看,不少业绩排名靠前的基金,历任基金经理都是“一串一串”,多的甚至有7、8个,仅少数基金经理始终管理这只基金。投资者需要抛开基金名称,要认真看每个基金经理的任职期间的业绩,看准能创造较好业绩的基金经理。


第三,债券基金。

债券基金也显示出较为明显的优势。


如2007年10月16日以来,表现最好的前10大基金中,就有易方达稳健收益基金。


而从2010年11月10日以来数据也可以看出来,博时信用债、易方达岁丰添利等品种也表现突出,收益率都超过90%。显然,选择一只优秀的债券基金,也能获得不错的收益,这可以成为理财篮子的一个常备品种,并按照自己的风险收益进行配比。




今日投哥简单总结下


虽然传统媒体目前势微,但严肃、认真、专业的优势还是值得关注,大家获取基金信息时,可以关注《中国基金报》、中国证券报《金牛基金周报》、上海证券报《基金周刊》等等。