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高净值人群为何钟情于私募基金

深圳煜恒基金管理有限公司2019-03-29 08:41:02


2016年年底的时候,曾有人说,那是私募基金大发展的一年,基金规模增长了86.71%。


2017年年底的时候,私募基金再次送出惊喜:截至2017年11月底,私募基金的管理规模高达10.9万亿,而一直被视为主流投资品类的公募基金规模为11.41万亿元。私募基金与公募基金的差距正越来越小。


一般来说私募基金的投资起点是100万,有的类似PE、VC类产品可能是300w或以上。相比而言,很多公募基金的起点则非常低。


但正因为不是每个人都可以进行投资,私募基金规模的突飞猛进才更能反映出私募产品正受到越来越多的高净值人群青睐,高净值人群为何钟情于私募基金?


1

私募政策频出,安全性得到很大提升


伴随国家相关制度法规的完善,私募基金正在越来越健全和完善发展。私募基金在基金业协会报备后取得了独立发行私募产品的资质,相比于通过与券商以及信托等渠道合作来募集资金的旧方法,私募行业逐渐摆脱旧募资方式中渠道方发行导致的群体分散单个投资人占比不高的状况,越来越聚焦于发行受众集中且单个投资人占产品比率较高的高净值客户群体。


有分析称,私募的监管比信托有过之而无不及。信托有“一法三规”,私募基金有“一法六规”,特别是新规实施后私募大洗牌,行业运作更规范,信息披露更公开,私募产品也更具安全性。


2

私募追求绝对收益


一般而言,私募基金的固定管理费较少,主要依靠提取业绩报酬生存,而超额业绩必须在每次净值创出新高后才可提取。

因此,私募基金管理人的利益和投资者的利益是一致的,只有投资者赚到钱,私募才能赚到钱。所以私募基金的激励机制更强,需要追求绝对的正收益。

这也激励很多私募基金经理更重视去追求绝对收益。

3

私募基金操作灵活


公募基金单只基金的资产规模通常为几亿至几百亿元,股票池通常有几十至几百只股票;而私募基金单只基金的资产规模仅有几千万至几亿元。

与公募基金十亿百亿的规模相比,规模较小的私募基金投资操作更为灵活,能及时跟进市场,根据市场变化趋势快进快出,投资策略众多。

私募基金的门槛较高,只面向少数特定投资者进行募集,因此能够为客户提供量身定做的投资服务产品,满足客户的特殊投资需求,这样受到很多高净值客户的钟情。

但是,目前来说,优质的私募产品依然是稀缺资源,市场上私募基金大小不一,参差不齐,个人投资者还是必须要通过专业机构参与投资,才更安全。


来源:克而瑞咨询、广发证券研究报告


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