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我国财富管理事业蓬勃发展 私募基金规模突破12万亿元

民佑资本2018-09-15 11:50:10


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改革开放以来,随着中国经济飞速发展,国人的钱袋子也越来越鼓,财富管理的需求迅速增加。根据招商银行和贝恩资本联合发布的《2017年私人财富报告》数据显示,中国高净值人群保持快速增长的势头,以可投资资产超过1000万元作为高净值人群标准,截止 2016 年末,我国高净值人群增加至约 158 万人,拥有可投资资产总规模约 49 万亿元人民币,预计未来增长速度将保持在19%左右。

 

目前,我国财富管理行业的整体规模还远低于居民可投资资产总量,未来仍有巨大的发展空间。高净值人群数量与日俱增的同时,庞大的财富管理市场需求和现有的财富管理模式之间也在发生激烈碰撞。随着高净值人群心态更成熟、眼界更开阔,其更加重视“财富保障和传承”,资产配置趋向多元化,并且对财富管理机构的信任也逐步加深。

 

近年来,私募基金已经逐渐发展成为我国各类金融机构中的一支重要力量,尤其是在财富管理领域,私募基金正在对我国的财富管理行业发挥着越来越重要的促进作用,成为推动行业发展的中流砥柱,也跻身为我国高净值人士投资理财的首选。

 

近日,中国证券投资基金业协会公布了今年2月份私募备案登记月报。数据显示,到2月底,私募基金总规模突破了12万亿元,相比两年前增长了172%,创造了新的历史记录。同时,私募备案基金数量超出7万只,已登记私募管理人数量为2.31万家,私募员工总数达到24.21万人,两年间私募基金的发展驶入快车道。股权创投私募继续保持快速增长,规模达7.27万亿,证券私募受市场影响规模略减,为2.60万亿,百亿级大型私募机构为210家。

 

与此同时,随着银行理财市场的持续发展,银行所吸纳的理财资金规模也越来越大,总体量已接近30万亿元。由于保值增值的迫切需求,巨量的银行理财资金需要寻求理想的投资渠道,各大银行纷纷委托私募基金来管理运作自己的自营资金或理财资金。随着我国实体经济增速放缓,在无风险利率下滑与资产荒难题的双重压力下,已被市场验证具有投资能力的私募基金反而愈加受到银行委外资金的关注和青睐。那么,私募基金有哪些核心优势,能够让银行刮目相看呢?

 

1、私募投资期限较长

私募封闭期限长,故运作期稳定。由于私募基金的进入门槛较高,主要面对的投资者更具有理性,双方关系类似于合伙关系,使得基金管理层较少受到开放式基金那样的随时赎回困扰。如此,基金管理人可以充分发挥自身投资理念的优势,为客户获取长期稳定的超额利润。所以,这对于大资金级别又容易在理财端吸金的银行理财资金来说,长期限不是问题。

 

2、私募投资策略众多

在投资策略上,私募具有绝对优势。私募投资策略众多,有股票策略、管理期货策略、相对价值策略、组合策略、债券策略、事件驱动策略、宏观策略等。这可以让私募基金管理人基于对未来一段时间的全球经济、金融、社会环境及其对于各基础资产的影响和所处周期进行综合分析判断,去确定哪类资产优先和重点配置,哪类资产减配或暂时不配。具体的配置比例,还可以通过数量化的模型和手法,在产品组合达到风险底线要求的基础上,增强收益。

 

同时,由于私募基金是向少数特定对象募集的,因此其投资目标更具针性,也可以为客户量身定制投资组合产品,在风险收益特性上精准对接客户特殊的投资要求。这对于银行的大额资金来说,无疑是很大的优势。

 

3、私募追求绝对收益

与公募基金相比,私募基金的固定管理费较少,主要依靠提取业绩报酬生存,而超额业绩必须在每次净值创出新高后才可提取,这无疑促使了私募基金管理者想方设法地提高收益率。所以,私募需要追求绝对的正收益。这也是私募基金的生命力所在。另外,私募基金业不必像公募基金那样定期披露详细的投资组合,有更好的空间实践投资理念,投资收益率反而更高。

 

总之,曾几何时,风险偏好较低的银行委外资金都是谨慎谨慎再谨慎,很少与私募基金合作。而如今,如此追求安全感的银行都已经进入私募基金领域了,可见私募基金经过不断发展和成熟,已经具备了明显的优越性和较高的性价比。

 

作为中国财富管理行业的领军企业,上海民佑股权投资基金管理有限公司(简称“民佑资本”)致力于为中国大众富裕阶层和高净值人士提供专业的财务策划、资产配置和财富管理服务。自公司创立以来,民佑资本建立了理财资金第三方托管、风险准备金预先垫付和权威机构资产价值评估等多重安全保障体系,通过完善的投资管理流程和全面的风险控制方法实现了所有理财产品100%到期兑付、按时还本付息的完美记录,全部兑现了我们对于每一位投资者的郑重承诺,保障了所有投资者的本金安全和稳健收益,也由此获得了广大投资者的高度赞誉和业内同行的一致认可。

 

民佑资本将牢牢抓住中国财富管理事业蓬勃发展的历史机遇,秉持“资繁富民 承实之佑”的企业核心价值观,不忘初心、牢记使命、砥砺前行,不断以安全稳健的投资回报和全面及时的优质服务回馈广大投资者对于我们的信任和托付,成为获得更多投资者认可的,国内卓越的一站式财富管理平台标杆企业。