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本周策略 | 1月31日定投实验

徐彬说投资2018-06-12 07:58:58

Q1:之前没有定投,现在是否可以开始?

A1:可以。


Q2:刚来,不明白定投实验是怎么回事

A2:?《定投小实验的前因后果》


Q3:是否只能投500元?

A3:不是,500元是定投最低金额,定投实验以每周500元举例,大家可以根据自己的资金情况选择自己的份额大小。


扫码可每天提前6小时获取实验数据




 每周三中午 2:30 前,本周策略准时见面 

李 爽

基金投资“老司机”

过去的几天上证指数在本月连续上涨之后出现了回调,涨多了调整一下,是市场的正常行为,我们做基金投资没有必要每一次都要为市场大涨大跌找一个理由, 还能不能做长期投资呢?只要大的方向是向上,坚持买买买,控制好高风险基金仓位,有计划有节奏的买。 


昨天,中证证500指数市盈率28.09倍(中证指数有限公司官网数据),低于合理的估值范围。今天中午中证500指数6251.99点收盘,比我们第一次(12月13日)定投时6277.44点,跌了25.45点,跌幅0.41%。第8期微笑曲线定投实验没有达到加倍投条件,今天的操作是:正常定投。


上周说到基金定投的纪律,今天说说怎样选择适合定投的基金。


基金定投具有平衡市场波动、分散投资风险的优势。要实现这个优势的前提是,你所选择的投资品种本身必须是一个高弹性的品种,基金净值波动要大。


例如指数型基金、股票型基金、混合型基金,这三类基金属于中高风险的品种,净值也是基金投资品种中波动最大的三种,也是我们做基金定投的首选品种。


货币基金和债券基金净值波动极小,这两类基金的弹性极差,基金定投的效果并不好,不适合定投,建议一次性投更好。债券基金中可转债基金和二级债券基金波动比纯债基金大,可以考虑分批投资。


并不是所有净值波动大的基金都适合做定投,QDII基金表现很大程度上取决于基金投资外围资本市场的表现,相对于A股市场,它存在风险溢价和汇率的汇兑风险问题,定投的性价比并不高。如果你对海外市场特别了解,可以适当配置一些这类的基金。


为了使我们的基金定投达到理想的收益,可选择3-5只基金作为定投标的,选择不同风格的基金做定投,指数型、主动管理型基金相互组合定投,这样也能分散基金定投的风险,自己最看好的一只基金做定投时比例可以高一点。


巴菲特也建议投资者选择费用低廉的指数基金做定投最好,指数基金在申购费、管理费上比其它高风险的基金更有优势。美股市场更成熟更适合定投指数基金,我们A股散户比较多,市场波动大,主动管理型基金的收益普遍比指数型基金好,相信未来A股成为机构主导的市场,这种局面会改变。


现在,我们不用自己艰难的抉择基金的挑选和配置,选择适合自己的基金组合就可以了,像小帮投资的各种基金组合基本上可以满足我们的配置需求。即使再好的组合,也要有好的投资策略才行,这样才能锦上添花。




定投收益率走势图

(点击图片可看大图)



小实验数据统计

(仅交易日更新)

 

 这个实验的规则如下:

  • 投资标的为我们小帮投资APP里的“中证500指数组合”,这个组合在过去12个月跑赢中证500指数11.6个百分点,我们一起来看看在这个实时实验里,“中证500指数组合”是否可以跑赢中证500指数。

  • 定投周期和金额:每周三定投500元。以后,我们每周三的文章会在下午2:30发出。李爽老师可以根据当天的行情做出三类选择,1)正常定投,2)加倍投,3)不投。如果周三遇到法定节假日,顺延到下一个交易日。

  • 2017年11月14日,中证500指数的收盘点位是6614.51。当某一天,中证500指数超过6614.51时,这次实验结束,我们来盘点收益率。



〈 平均每年赚 10%-15% 并不难 〉


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