网络基金市场中心

【理财】邮政金融教您区分基金

地道巫山2018-09-28 07:57:19

证券投资基金可按多种标准进行分类,具体情况如下

 

(1)、按规模是否可变动及交易方式,分为封闭式基金、开放式基金。

开放式基金在国外称共同基金,它和封闭式基金构成了基金的两种基本运作方式。

封闭式基金有固定存续期,期间基金规模固定,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。而开放式基金的基金规模不固定,基金单位可随时向投资者出售,也可应投资者要求买回的运作方式。

 

(2)、按照投资对象的不同,分为股票基金、债券基金、货币市场基金、衍生证券基金四类。

股票基金以上市交易的股票为主要投资对象;

债券基金以国债、企业债等固定收益类证券为主要投资对象;

货币市场基金以短期国债、银行票据、商业票据等货币市场工具为主要投资对象;

衍生证券基金以期货、期权等金融衍生证券为主要投资对象。

 

(3)、按照投资方式的不同,可分为积极投资型基金和消极投资型基金。

前者积极投资,以获取超越业绩基准的超额收益为目标;

后者又称为指数基金,是指被动跟踪某一市场指数,以获取市场平均收益为目标。

 

(4)、在股票基金中,按投资对象的规模又可分为大盘股基金、中盘股基金、小盘股基金。

这三类基金的分类,在不同的市场有不同标准。

在美国市场,大盘股基金主要投资于总市值大于50亿美元的上市公司;

中盘股基金主要投资于总市值在10-50亿美元之间的上市公司;

小盘股基金主要投资于总市值小于10亿美元的上市公司。

在国内证券市场,有一种比较通用的分类方法,该方法对于大盘股、中盘股、小盘股的界定是:

将股票按照流通市值排序,累计流通市值前30%的股票为大盘股;

累计流通市值中间40%的股票为中盘股;

累计流通市值后30%的股票为小盘股。


主编:龙丹

有什么想说、看、吐槽的,找主编

想很霸气的让你的产品霸占整个屏幕吗?

联系主编:15310020523