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介绍一个长期定投基金组合

股票先机2020-06-29 14:54:49



今天行情好到我想了半天也不知道写啥,2500只上涨的景象上一次出现都忘记是什么时候了,那就不说行情吧,说说一直有人问我的定投基金的事。

 

定投的好处我就不再重复了,大家随便上网一查就知道,这里要说明的是,定投是很难(或者说不可能)获得高额收益的,更适合作为投资方式的补充而非全部,比如你股票账户里有30万,那你就用这30万慢慢炒就行了,然后每月再从工资收入里支出一部分作为定投的本金。

 

这样你就把自己的投资组合分成了两部分,不要小看这种变化,它有助于你养成分散配置均衡风险收益的好习惯。

 

定投标的一般情况下我都建议选择指数基金,而且应该是综合性指数而非行业指数,比如2017年公募指数基金冠军是招商中证白酒指数基金,那2018它还能表现这么好吗?大家都会打个问号。如果你选择这种指数,恐怕会睡不好觉。

 

所谓综合型指数,主流的其实就这么几个:上证50、沪深300、中证500、中小板指、创业板指,其它还有一些比较冷门的,比如上证180、深证100,影响力比较小,也没什么基金跟踪,这里就不纳入讨论了。

 

既然讨论的是组合,那就要尽量提高对市场的覆盖面,像上证50这种标的太少的指数就放弃了,比较适合的是沪深300+中证500,这两个指数的成分股互不冲突,800只股票基本包含了市场全部主流品种,不管风格怎么轮动,总能抓到一部分。

 

指数虽然比较稳定,但涨幅毕竟太小,能不能优化呢?也是有办法的,就是买“指数增强”,也就是在指数样本股范围内人工或以某种规则选取其中一部分,实现以指数涨跌幅为基础,但涨得比指数多、跌的比指数少。

 

这里推荐两个基金,都是景顺长城基金旗下产品,分别是景顺长城沪深300增强(000311),以及景顺长城中证500行业中性低波动(003318).

 

景顺沪深300增强的原理就不多说了,只说下成绩,成立4年多,目前收益145%,而同期沪深300指数上涨70%,增强的效果如何可以说一目了然。同类产品不少基金公司都有,比如易方达、富国、华夏等,大家可以在天天基金网或者晨星基金网搜索。

 

另外一个中证500行业中性低波动可能知道的人不多,除了成立时间太短之外,我觉得主要是名字太垃圾,不但拗口,而且让人完全摸不着头脑这到底是个啥东西。这里简单解释一下,所谓“行业中性低波动”,就是先在中证500所有样本股里划定行业,然后每个行业都选择波动率最小的前三分之一股票,然后按波动率倒加权,波动越小权重越高。

 

这个基金是去年3月才成立的,同期中证500指数下跌3%,而基金上涨3%,10个月跑赢基准指数6%,对于指数基金来说简直就是逆天的成绩。不仅如此,历史回测数据表明,中证500全部16个增强指数中,行业中性低波动是最强的,13年两轮牛熊循环里增长15倍,年化25%(同期中证500指数年化17%),这也是我非常看好它的主要原因。目前这一类产品好像就景顺长城一家有,如果大家发现其它公司有同类产品请告诉我。

 

除此之外,还有一个值得推荐的是创业板指数。虽然这两年跌的一塌糊涂,但我始终坚信创业板会出牛股,指数再创新高也不会很遥远。其实现在种种唱衰创业板的论调,和5年前585点时何其相似,我经历过一轮也就不会太当回事,很多新投资者可能需要一点时间来适应就是了。

 

定投创业板指数就比较简单了,不需要增强也不需要其它什么花活,老老实实买易方达的创业板ETF联接(110026)就好,我不建议直接在场内买159915,虽然这两个产品实际是一个,只不过一个可以二级市场交易,一个要申购,但为了帮助大家养成习惯,还是设置自动定投比较好。

 

定投金额方面大家最好量力而行,我建议将资金平均,不要搞厚此薄彼,更不要随着市场起伏变化。至于退出的时点,先坚持两年再说吧。


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