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全面解读全球基金定投

全盈环球财富2018-08-29 11:47:29



全盈環球財富ID: globewin360

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截至2014年12月31日止,香港101全球共同基金隽*定投储蓄计划,已经在全球地区销售了整整四年。作为中国内地富人借助香港101全球共同基金平台,参与全球范围资产配置的工具,101基金尤其风靡中国内地。


据有关数据显示,四年来,该款101基金投资理财产品在中国内地的销售业绩每年以50%以上的幅度递增,令中国内地保险业、投资理财业望其项背,尊敬不已。为了更好的忠诚于客户,服务于客户,2015年初,法国安X(香港)A*A 隆重推出101基金特大升级版105全球共同基金“隽*Ⅱ定投储蓄计划”,该计划的首年奖励最高仍为125%,现已盛大上市,面向全球热销。

全球共同基金十大亮点:

项次

概 要

亮 点

1

全球共同基金产品出身世界金融豪门——法国安X——世界保险第一品牌公司。

法国安X A*A成立将近200年,经历过两次世界大战,是全球最大保险公司。其资产管理水平雄冠世界保险机构,素以安全放心的资产管理操作流程享誉世界。

2

法国安X A*A精选85款世界顶尖基金,组成全球共同基金投资平台,提供给世界投资者选择5至10款作全球资产配置投资。

可配置的基金全部为排名世界前11位的著名基金公司发售的全球共同基金。如富兰克林顿普顿、联博、富达国际、首域等著名全球基金公司。

香港特区政府征收的居民养老“强积金”就是通过安X A*A拥有全球共同基金平台,实现居民养老金的投资保值增值。

3

投资供款年期选择灵活,多种最短供款期可选。

根据不同产品的目标供款年期,最短供款年期多种可选。最短供款期履行完毕后可增加、减少、暂停供款。

4

设有定期与活期两个帐户,活期帐户支取灵活,可随时支取。

最短供款期内投资款全部在定期帐户,在目前供款期内不可支取;最短供款期之外投资款全部在活期帐户,可随时支取。

5

凸现人身寿险保障功能。

1、身故赔偿按投资户口价值101%或105%执行%;

2、部分产品被投保人在最短供款年期内不幸意外身故,可另外获得30万至100万港元之不等的意外身故赔偿。

6

赴港投资帐户安全可靠,资金不经由任何第三方;冷静高达21天。

1、投资者必须亲自前往在香港的法国安X公司签约投资,由香港证监会批准具有9号牌照之持牌基金经理人见证签约,并且现场刷卡投资,投资者资金不经由任何第三方;

2、投资者在香港刷卡缴费后,有21天的冷静期,如果在冷静期内投资者后悔投资决定,可提出申请终止投资。安X公司将退还投资款到投资者名下。

7

兼具有强大而独特的人身寿险产品属性与功能。

全球共同基金作为一款世界性的投资理财产品,因为它兼具有强大而独特的人身寿险产品属性与功能,从而成为西方国家贵族及中产阶级用以家族财富传承、家族信托、养老规划、避债、避税,以及规避婚姻风险的金融财富传世工具

8

有效合理规避汇率风险,可选择多种国际货币环球投资。

投资者可选择港元、美元、欧元、英镑、澳元、新加坡元作为投资币种,有效规避投资者所在国家币种贬值带来的财富缩水风险。

9

首年投资供款即获红利赠送,倍增投资本金,还有客户长期奖赏

1、首年奖励赠送最高可达125%;

2、可获得其他赠送,如长期客户奖赏、保费回赠等。

10

遵循国际金融惯例,复利滚存,让财富产生“利滚利”爆炸增长效应

复利滚存的意义在于,财富成倍增长的速度更快。假设预期年均复利为9%,投资帐户资金翻倍的时间只需要8年,而中国内地单利存款,需要11年还多。法国安X A*A推出的精选的全球共同基金,在过往历史表现中,大多数单个基金的年均复利一般在12%至18%,有的甚至达到24%以上。

《欧美人财富秘籍》:欧美国家为什么看似平民也能过上贵族一样的生活?巴菲特说,那是因为欧美国家创造了全球共同基金。普通民众购买的全球共同基金,通过时间加复利理财,二十多年后,普通民众同样能成为千万富翁,安享晚年!这就是全球定投基金的巨大魅力!


近年深受香港市民欢迎的基金定投101/105计划,是一项投资相连保单,即是一份以保险出现的基金投资的保单,年期一般由5年至30年不等。此类保单着重于投资部份,若保单持有人于保单年期内身故,受益人即可取得户口净值的额外1%或5%,合计可取得户口净值的101/105,因此称为101计划」或105计划」。在香港,它被称为101/105基金计划,在美国,叫401K计划,是香港政府和美国政府鼓励普通民众的投资理财方式,是欧美国家、香港普通老百姓养老、教育、财富增长的最佳方法。



A、定投基金计划安全性


1、由香港证监会、保监会、保险联合会三家联合监管。这在中国内地的基金监管中闻所未闻的。内地基金监管只有证监会监管。而全球基金由三个机构严格监管。


2全球基金计划中特定的85款基金是法国安X保险公司专业基金投研团队从全球14万只基金中精选出来的,享誉全球最赚钱基金集合体。


3全球基金产品供应商法国安X集团被世界银行组织评定为大到不能倒的金融集团公司。


4全球基金不是传统意义上的基金,它以保险形式出现,具有保险产品属性,如公司不可以倒闭、帐户绝对私密安全,避税,避债务清偿、无基金转换交易费等传统基金不具有的属性。


5、法国安X是成立于1816年,距今198年历史,经历了二次世界大战,是全球最大保险集团,亦是全球第三大国际资产管理集团。业务网络覆盖全球五大洲逾50个国家及地区,全球职员及保险代理人约11万名。安X的主要业务为保险及基金等资产管理。


6、安X集团分别在巴黎证券交易所和纽约证券交易所上市,集团的数家公司也在其经营地上市,包括澳大利亚、新西兰、香港、纽约、法兰克福、伦敦、布鲁塞尔及都柏林。


7、标准普尔给它的评级AA-仅次于美国国债的,高于瑞士银行。连续四年全球NO.1保险品牌,中国内地的部分社保资金也在安X旗下保险公司管理,所以资金的安全性不用担心。


B、全球基金的年均回报率:


全球4万只基金,香港证监会和保监会筛选后只有5277只可以进入香港,世界最大金融集团 A*A保险公司又再精选85只,专业投资机构的专家最后还会帮客户精挑细选5-6只,可以说是优中选优,保障客户挑选到回报率最高的基金。


85只基金出自11家历史悠久,有丰富投资经验的实力超强的基金公司,他们聘请的基金经理人也都有着非常丰富的投资经验(平均从业年限在12年以上,中国内地的基金经理从业经验平均只有2年),为投资者取得高额回报率提供保障!


85只基金过往十年的业绩表现普遍年化回报12%-25%


由专业投资研究机构精心做好各种个性化的投资组合策略,帮助客户保守取得稳定的中间值,也是可行的。


C、全球基金具体优点:


1、国际保险(信托)属性。具有最高私密的资产托管,有效的防范婚姻、债务、遗产风险,任何国家和单位无法冻结账户,避税,香港健全的法律保障。是富人在全球范围内资产配置、转移、传承给下一代、养老规划的最佳途径。


2、复利滚存储蓄。利滚利财富倍增,资金支取灵活。


3、全球资产配置。追踪全球最优质的投资机会,可投资任何优质国家和行业,资产重组和资产组合,分散定向投资,利用定向投资理论化解投资风险,获得稳健的投资利益。


4、费用低,免基金认购和赎回,无基金转换费用。


5、投资者可获首年客户奖赏,以及长期投资客户奖赏,倍增投资本金。


6、被投保身故,可获帐户价值101%或105%的身故赔偿。部分产品如果在最短供款期内意外身故,另外可以获得30万到100万元港币的意外身故赔偿。



D、香港105基金计划购买运营与特点:


1、投资人直接与保险金融机构直接签约供款,开设并掌控账户。

2、透明可控网络自主操控。

3、供款红利赠送,可享受首年本金额外奖励。

4、弹性供款,最短供款期满后,可增加,减少,或暂停供款。

5、基金组合式投资,可自行配置和转换,就像买卖股票一样,一个账户可同时买多只股票,同时买卖是没有手续费用的。

6、专业团队提供投资建议和服务,投资表现卓越。

7、稳健低风险,可采用平均成本法使你的财富稳健增值。

8、投资款最少起点为19200元港币/年,以目前港币对人民币汇率约15360元人民币。上不封顶。




【赴港投资全球共同基金流程:】

一、找到香港持牌的咨询机构。

全盈环球财富有限公司是一家香港的合法香港持牌经纪公司,拥有卓越的服务团队。


二、准备赴港投资客户资料

在去香港之前务必准备好以下资料:

1、本人的身份证

2、本人的通行证

3、本人的住址证明(3个月内有自己姓名地址"银行帐单""煤气水电费帐单",甚至制式的罚款单等都可以)

4、本人的银行卡或者信用卡(信用卡可以刷卡购买共同基金保险,特区政府特许)

5、被投保人未满16岁,无须赴港签署文件,只需提供出生证、疫苗证即可。


三、赴港。

特别提醒:

1、购买全球共同基金,客户必须亲自赴港签约,凡是在国内签约的,均无效,提请客户谨防上当受骗。

2、购买全球共同基金,客户的投资款都不经国内任何机构。直接由客户打到保险公司指定的香港银行帐户。密码由客户本人持有。

为了保证客户的资金安全,强烈建议谨记!


四、见证签约

赴港购买全球共同基金,务必在香港持牌经纪公司的持牌人见证下签约。


五、初步审核通过后交付保费。

举例,在安X保险公司完成整个程序需要时间大约一个小时,审核后完成签约。


六、如何给帐户供款?

1、开户时供首年款:

可以以现金交款或者刷自己的银联卡或者信用卡。

2、第二年后供款方法:

A、在香港的银行开户,如中国银行,汇丰银行,然后每年会从帐户上扣取共同基金保费。

B、国内双币信用卡,带有visaMasterCard标志的信用卡,每年会从帐户上扣取保费,我们只要在国内还款就可以了。

C、通过国内银行人工转帐。


七、如何向共同基金帐户取款?

如法国安X保险公司给所有投资者开设网上服务,由客户掌握登陆密码,掌握投资帐户。

第一步:填写取款申请表格(登陆帐户里有提供,下载填写即可),递交(快递)到开户的金融机构(即保险公司)

第二步:开户的金融机构(即保险公司)会按指令卖出指定的基金

第三步:汇钱到客户本人银行账户,给出支票(抬头是客户本人)

可全球取款,整个过程约5-10个工作日。



【新闻链接】全球共同基金囊括世界上九个最赚钱基金公司

在中国,内地和香港的民众的生活角色大不同。同样看一部电影《泰坦尼克号》,内地是傻笑悲喜的纯电影消费者,而香港大多数居民却是位投资角色,他们关注内地票房多少比关注电影本身更重要。因为香港居民很多人买了全球共同基金,而《泰坦尼克号》的投资经费大都来自于全球共同基金;同样生活在中国,内地人整天大谈百度李彦宏、腾讯马化腾、新东方俞敏洪的成功之道,津津乐道之余,内地人分享不到他们的财富增长快乐,因为他们在海外上市。而香港人却通过购买全球共同基金,赚了个盆满钵满。


香港基金保险共有经特区政府批准的85款全球最优秀的共同基金可向入港投资者投资选择,包括香港特区政府的“强积金”,也是通过共同基金保值增值。全球基金包括了以下世界排名前十的十大基金:


1、贝莱德基金公司(BlackRock

贝莱德基金公司又称黑岩集团,并不是大家听过的黑石,那是家以私募为主的投资公司。而Blackrock可以说是目前世界第一大基金公司,以共同基金为主。贝莱德公司在1988年成立,总部在美国,分布涉及全球,目前为上市公司。贝莱德通过兼并和收购,迅速壮大,其中关键两步包括和美林证券的投资管理部门合并,和最近来的收购了巴克莱国际投资管理公司从而成为世界最大的基金公司。


目前贝莱德公司旗下拥有超过300只共同基金,其中有很多均为世界著名和高评级基金,总管理资产高达3万亿美圆,目前为美联储Fed的投资顾问。之前在和美林合并时,给贝莱德带来了154只全球共同基金,之后在收购了巴克莱国际投资管理公司之后,又获得了著名的安硕(iShare)品牌,熟悉港股的人肯定知道这个牌子,它是一个以跟踪指数为主要的投资品牌,在美国指数基金占有市场超过5成。


在国内,可以说贝莱德品牌的影响力也为第一,国内引入了多只著名基金。包括贝莱德独步全球的核心旗舰级别产品,世界最佳全球配置型基金——贝莱德环球资产配置(GA),该基金评级为十年晨星5星,标普AAALIBOR最高评级。


另外,贝莱德基金公司的天然资源投资系列(世界黄金基金,世界矿业基金,世界能源基金,世界新能源基金)也在国内受到广泛关注,以上四只均为全球规模最大的单一行业股票基金。另外还包括了很多著名的区域基金,例如拉美基金,新兴市场基金,印度基金,新兴欧洲等等。


2、富达基金公司(FidelityInvestmentGroup

说起富达基金,可能很多人不知道,但是说起彼得林奇,相信无人不知。

富达基金是一家1946年创办的基金公司,未上市,曾经是世界最大的基金公司,直到贝莱德快速收购完成之后。目前富达公司分成两个主要投资集团,分别主要在欧洲和美国投资。富达最出名的基金为富达麦哲伦基金,彼得林奇掌管其十三年里,年平均收益率为29%,而同期标准普尔500指数的涨幅平均只为14%。最近媒体的一篇报道,总结了巴菲特在其45年的投资中,复合投资回报在20%。投资研究公司Morningstar Inc,提供的数据显示,在巴菲特任伯克希尔哈撒韦董事长期间,表现最好的两只基金之一,FidelityMagellan Fund的年平均回报率为16.3%Templeton Growth Fund的年度回报率为13.4%。可以见,虽然之后继任的基金经理并没有彼得林奇如此优秀,但是也依然保持了较高水准。值得一提的是,富达基金在新成立一只基金时,往往会有自由资金成立一只领航基金,进行1-2年的实际投资,才会对外募集。富达基金高度追求自下而上的投资策略,是该方面的专家。


富达基金投资有很多非常有经验的优秀基的金经理,虽然整体上看,目前引入国内基金不多,但是都代表了富达基金比较高的水准。例如富达亚太股息增长基金,在08年的大跌里几乎排名第一。富达欧非中东基金,成立以来一直领先市场指数,为世界新兴市场投资的第一梯队,排名在全球前十以内。富达拉美基金也在去年的拉美狂潮里,取得非常优异的成绩。


3、施罗德基金公司(Schrodersgroup

这是家非常老牌的基金公司,成立在1804年。之前一度长期成为世界最大上市基金公司。在香港,该基金公司被称为宝源基金,在中国,和交通银行合作成立了交银施罗德基金。施罗德基金公司品种很多,在国内也是可以说是第2大主要品牌,涉及债券,股票,商品期货等诸多方面投资。有些国内外资银行就是以施罗德基金公司产品为主。


施罗德目前国内比较有特色的为债券类投资和另类投资。例如施罗德环球企业债,是一只非常优秀的企业债基金,而新兴市场债券,更是一只采用对冲基金手法,追求绝对回报的债券基金,在国际上享有盛誉。另类投资的话,施罗德有提供很多商品股票和商品期货方面的投资,例如著名的施罗德商品基金,将资金直接投资到期货市场上,通过掉期对冲等手段降低风险,在07-10年都取得了比较好的回报和抗跌性。施罗德金属基金则是同时投资在黄金等贵金属和工业金属上,采用期货和ETF投资,最大程度反映了商品期货的价格涨跌。另外施罗德的环球房地产股类投资也是很有名。


4、富兰克林邓普顿基金公司(FranklinTempletonInvestments

该公司于1947年由鲁伯特·强生先生于纽约创立,极富传奇色彩,曾经一度为世界最大上市基金公司,目前为亚洲区最大的基金投资者之一。富兰克林邓普顿基金公司以美国开国元勋之一、稳健理财的最早倡导者——本杰明·富兰克林先生的名字为公司命名,遵循富兰克林先生的一句名言-“理财规划,稳健为先。该公司拥有非常强大的研究力量,和重视研究的富达基金一样的,研究员遍布全球各地。在中国,和国海证券合作,成立了国海富兰克林基金公司。


富兰克林邓普顿基金公司最出名的为其债券类投资,拥有邓普顿全球债券,邓普顿环球总收益,邓普顿新兴市场债券,三为一体的核心债券组合,其业绩为世界骄楚,是一家在债券上可以和PIMCO抗衡的基金公司。例如邓普顿环球总收益全债基金,在今年3个月以来已经取得了6%以上正回报,去年回报高达33%08年仅下跌2.7%。但是别以为该基金公司只擅长做债券,在股票方面依然有非常强大的实力。前面说的巴菲特的投资对比,其中排名第3的就是邓普顿环球增长基金,仅次于富达麦哲伦基金。该公司,更是有被誉为新兴市场教父的麦朴斯博士(Mark Mobius)作为新兴市场投资的管理人,他是世界上第一个作为基金管理人把钱投资到新兴市场的基金经理,当时新兴市场还被称为欠发达市场。1996年,他与巴菲特、彼得?林奇等并列《纽约时报》全球十大基金经理,可以说投资新兴市场首选投资管理人,非他莫数。目前,他负责有超过380亿美圆的新兴市场基金,国内目前也引入了邓普顿亚洲增长,邓普顿拉美等他亲自负责的基金,可以说是国内投资者的一大福气。


5、霸菱(Barings

霸菱为全球投资巨头之一,成立在1762年,历史悠久,为英国历史上主要投资管理公司。这家公司目前国内引入产品不多,但是最有名气的就是霸菱中国香港基金,这是一只成立27年的著名基金,以香港为主,一直以来都是香港表现最佳的基金,以至该基金成为香港本地人的最爱。目前该基金也引入国内。


6、联博(AllianceBernstein

联博资产管理公司为美国最大公开上市之资产管理公司,总部设于纽约。大联庞大的投资能力包括成长型股票、价值型股票和固定收益投资,除了服务全球各地的零售客户之外,亦同时满足全世界包括企业、政府机构、中央银行等的各项专业资产管理之需求,美国五十州的州政府当中,有高达四十三家的州政府委托大联资产管理公司为其管理资产。大联资产管理公司拥有国际化且完整的股票及债券管理经验,旗下基金绩效领先同业,并屡获多项国际大奖肯定,2002年与2001年亦连续获颁标准普尔及国内智富杂志合颁之最佳基金团队奖


7、首域(theFirst

首域基金为澳洲联邦银行旗下的CFSGAM管理公司,主要是在香港地区。首域基金有两只非常有名的基金,分别是首域亚洲增长基金和首域中国增长基金,代表了世界第一流的亚洲区和中华概念投资实力。两只基金均多次获得同一组别,晨星,理柏的最高评级和金奖,可以说是和霸菱香港一样,在香港地区无人不知无人不晓的基金。这两只都引入了中国。


8、百达(Pictet

瑞士私人银行始于1805年;以私营无限责任公司形式运作;惠誉国际信用评等公司给予AA-长期信用评等;专注于财富管理、私人银行、资产管理、基金销售及环球托管服务;管理资产总额超过3,230亿美元。百达基金公司为百达集团下属,属于瑞士的投资机构。目前在国内该基金公司引进并不多,主要包括一些特别的行业基金,例如百达医药,百达生物科技,百达保安等等。


9、亨德森(Henderson

主要业务集中在投资管理以及为法人或个人投资者量身订作投资组织者之产品,包含多元之资产种类,提供投资产品与服务予法人或个人投资者于亚洲、欧洲与北美洲,Henderson之投资管理者投资于全球之主要市场,由全球顶尖研究分析师与经济学家组成之投资管理团体,注重风险管理,确保投资组合之风险与报酬架构符合投资者之要求,19983月被AMP购并,被并入AMP于英国与澳洲之资产管理事业群,改名为HendersonGlobalInvestors200312月, AMP于英国与澳洲之资产管理事业群由公司总管理分离出来,Henderson成为HHG PLC(新成立之英国控股公司,于伦敦与雪梨交易所均有挂牌)之一部份。





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