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如何计算定投收益?

财经奶爸2019-05-22 07:02:32

前言


定投该如何计算收益比较合适呢?因为本金在不断增加,如果用总收益除以总本金,只能反应绝对的收益率,不能真实的反应投资情况。


在教育基金周报中每周都有净值统计,很多投资者留言咨询净值是如何计算的,本文就以教育基金为例谈谈如果计算定投收益。


净值计算法


教育基金在2016年5月开始建立,初始资金20份,假定净值为1,份额为20万份。每周五统计一次净值(总资金/总份额)。


假定在5月第四周定投买入一份,第三周的净值为1.01,则份额增加10000/1.01=9901份,则总份额为209901份,第四周礼拜五收盘后总资金除以总份额得到本周的净值。


下图为上周五统计的教育基金周净值走势图:


这种净值统计法和开放式基金的净值计算相似,能较好的反应投资收益水平并与同期指数的收益进行业绩对比。假设目前净值为1.3,表示从去年5月投入的第一笔资金收益率为30%。


绝对收益率


每周五统计总收益和总本金,用总收益除以总本金得到总的绝对收益率。截止昨天收益10.05份,本金53份,绝对收益率为10.05/53=18.96%。


总收益反应我们实际投入总本金的总回报。因为有些资金投入时间长,有些资金投入时间短,无法简单的计算年化收益率。


收益统计很重要


如果我们想成为一个较为专业的投资者,一定要对自己的投资收益率进行统计。假设一个帐户的资金有进有出,若不统计很难知道我们的收益和投资水平如何。


对本金不断增加的定投帐户,用净值计算法不但可以和业绩基准指数(一般选沪深300)进行业绩对比,还能分阶段统计收益率。END


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财经奶爸

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