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敲黑板|7个问题让你秒懂基金定投

江庄微邮局2020-01-25 09:02:41





Question1

 3.什么样的人适合定投?

 1)有稳定收入的人,如工薪阶层;

 2)没精力和专业投资背景的人;

 3)有生活梦想,希望有效管理资金的家庭。

4.什么样的基金适合定投?

股票仓位较高的基金更适合定投,这样的基金波动较大,可以更好地发挥熨平风险、积累复利的作用,比如股票型基金、偏股混合型基金、指数型基金。

挑选基金的方法:优选大型、老牌基金公司;优选中长期业绩、排名靠前且稳定的基金。

Question4




Question7

附加知识点:

微笑曲线是什么?

“微笑曲线”描画了基金定投的完整过程,形象地刻画了投资者在不同阶段需要做出的选择。比如,在基金下跌过程中不仅要坚持定投、甚至要考虑加码扣款,一段时间煎熬后,收益走势逐渐上升,上升过程也许还会经历震荡,但纪律投资仍是必须要做的。如果将每一个定投扣款日的基金净值与最后获利了结时的基金净值用曲线连接起来,就形成了一条 “微笑曲线”。

定投收益模拟

根据历史数据测算,假设投资者从不同的年份开始,按月定投中证股票基金指数,坚持连续定投3年以上,定投至2017年底,可以获取长期稳定的收益回报。例如:从2010年初开始每月定投至2017年底,则可获得9.81%的年化收益率。

风险提示:以上数据为历史数据回测,不代表未来实际收益。

优选基金推荐

基金名称:嘉实沪港深回报

基金代码:004477

成立以来年化收益率(2017-03-29至2018-02-07):28.37%

基金名称:南方新优享

基金代码:000527

成立以来年化收益率(2014-02-26至2018-02-07):25.78%

基金名称:易基消费行业

基金代码:110022

成立以来年化收益率(2010-08-20至2018-02-07):11.56%


风险提示

基金投资须谨慎