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【寻觅价值•回首特辑】北理华尔街 推荐基金收益曝光,半年前你上车了吗???

北理华尔街Club2018-09-17 10:12:53


       2017年7月31日,就“小数目资金如何进行高效理财”的问题,北理华尔街创始人——王茂鑫 专门写了一篇关于“股票型基金”投资布局的推文(链接:【寻觅价值•基金特辑】小数目资金如何进行高效理财——“股票型基金”投资布局解析,并与此同时在推文中分别按照“全面风控”、“综合稳健”、“高效成长”三个角度的布局,推荐了19支“股票型基金”,如今近半年过去了,路遥知马力,时间是证明一切的最佳工具,这19支基金在过去半年里收益表现究竟如何呢???



基金推荐人介绍

       王茂鑫,来自 北京理工大学珠海学院 会计与金融学院 2015级会计学专业,“北理华尔街”创始人。2007年开始接触金融投资,一直以来主要以证券投资为学习方向,有着不错的证券投资经验以及优异的投资表现,现为“北理华尔街”证券投资方向分析人之一。2016年,受邀担任校社团“金融协会”内部培训主讲;金融协会“2016年北理珠校园金融知识竞赛”决赛出题人兼评委嘉宾;2017年,担任“中美国际学院金融投资社团”金融投资培训主讲;2017年“北理珠模拟炒股大赛”第6名。



基金推荐以来收益

       根据统计,王茂鑫推荐的19支基金全部上涨,准确率高达100%!!!


       其中以“招商中证白酒(161725)”“国泰国证食品饮料行业指数(160222)”两支基金涨幅最为居前,6个月的收益率都近+40%,在市场828支“股票型基金”近6个月的收益排名分别位居 第2名  第3名!!!



        另外,在最近的6个月里,大盘(上证指数)上涨仅有+8.41%,而推荐的19支基金,最低收益率也有+16.98%,也就是说推荐的19支基金收益跑赢市场率为100%!!!

       

        与此同时,7支“全面风控型”基金的平均收益率为+21.61%;6支“综合稳健型”基金的平均收益率为+22.75%6支“高效成长型”基金的平均收益率为+29.00%,整体大幅跑赢市场水平!!!




基金推荐人的投资观


小数目资金如何进行高效理财

——“股票型基金”投资布局解析


本文摘自本公众号2017年7月31号推文

作者:王茂鑫



对于投资,你可以抱怨自己的资金小,

但绝不可以抱怨因为自己资金小而无钱可赚。

——王茂鑫


       之前接触过不少朋友,他们都特别希望实际体验投资,但大多都因为资金的问题而难以实际入市,只能停留于模拟盘。那么,是否他们真的与真实投资无缘呢?当然不是如此,如遇这类情况“基金”就是可以推荐的最佳投资对象!!!


       相比与股票,基金的特点主要有以下三个特点:

     

        一、投入资金明显偏少。一般来说,投资股票至少都要有1万元左右的资金,不然资金的周转与利用率难免不足;相反,基金的价格明显偏低,因而300~500左右的资金就可以投入,当然对于拥有小几千元的朋友来说,我认为投资基金就是最佳的选择,虽然基金投资看似收益率要比股票要少,但做到一年20~30%左右的投资收益绝非空谈


        二、资金配置更加理性。这一点一般被大家理解为“投资安全性”更高,但我认为并不能这么理解,即便你投资的基金产品是有专业的基金经理打理,但是实际的风控必须是由投资者自己完成,而基金经理仅仅是提高你资金具体方向投资的理性科学程度投资大方向的正确把握需要投资者自己斟酌(这一点非常非常重要!!!),本期我个人就是对大家基金投资的大方向进行基本指导。但毋庸置疑,买入基金后,基金经理的具体操作一定会比普通投资者自己直接投资股票的具体操作要科学些。


        三、投资方向非常丰富。基金并不是一个独立直接的投资对象,基金的实质是一项间接的投资工具。实际上,当你投资一家基金公司的一项基金产品后,你的资金会被负责该项基金产品的基金经理和其团队投资到与基金产品名称相对应的具体投资对象,因而就有了不同的种类,基金的种类主要有:股票型基金、债券型基金、指数型基金、货币型基金、混合型基金。



       本期,我将与大家探讨“股票型基金”的投资布局。在几大类的基金投资中,我个人一直都是首推“股基”,原因很简单,就是易操控。相比于 债券、汇率、指数 大家相对对股票上市公司的信息更加容易了解,分析一家上市公司的基本价值与其股票的资金流变化要比其他金融投资要更加容易琢磨,因而易操控,自然操作的理性与科学性就会增强,当然这一定要建立在作为投资者的你,愿意花一定的时间与精力去分析的基础上,而我认为作为一名投资者这是你绝不能逃避的必要工作!!!而对于股票,这一工作显得会更加轻松,尤其是对于刚刚接触金融投资的新手朋友们,当然我也认为“股基”也同时是投资其他类基金的基础。


        对于“股基”的投资,以下表格中内容就是此次我对于新时期“股基”高效投资的分享。


        此次对于“股基”的投资布局,我个人分了三个类型,分别从“全面风控”、“综合稳健”、“高效成长”的三个角度布局。虽然为三个类型,但是这一布局都是围绕我个人坚持的“稳中求进”的长期高效的投资思想,站在“基金定投”的一面,这一点我认为应该更加运用并坚持。


2017年7月31号王茂鑫推荐的19支基金名单(上图)


        在“全面风控”板块,我个人主张将投资重点布局于目前在全球各大证券市场中,估值相对最低(平均加权市盈最低)的两大重要指数——“恒生国企指数(香港)”“上证50指数(内地)”的成分股股基中。(目前,“上证50”的市盈率为9.74,“恒生国企指数”的市盈率为9.04)对于进行投资的全面风控,低估值无非是最佳最可靠的避风港。就成分股与股基重仓股来看,股基对于“上证50指数”成分股的投资主要是以内地市场估值最低的行业——“银行股”、“保险股”为重中之重;同样在“恒生国企指数”成分股中,这类股基对于中国大型国企(也包括金融)的投资为布局重点。这两地的低估值指数成分股,均为市值庞大、估值偏低的知名上市公司,因而在股价的走势稳定以及股价的上方压力偏小,因而最适合作为“风控”的选择。




        在“高效成长”板块,我个人主张将投资重点布局于长期高增长的行业,以以大众消费类型的上市公司为重仓股的股基为这一板块的投资对象,其中主打 食品饮料、医药医疗、白色家电 三大A股高增长行业的上市公司为重点,这三大行业增长稳健持续、资金流相对充足是高效投资的最佳选择。选中的这些股基产品,投资集中性强,收益对冲对消性极低,整体通过重仓上市公司的强势业绩进行风控,是最终保证收益高效性的重要要素。


        在“综合稳健”板块,我个人主张将投资重点布局于目前收益与风控综合的“沪深300指数”“央视50指数”的成分股股基中。这一布局并没有鲜明的特点,是将上诉“全面风控”与“高效成长”两大板块的结合,用于最终投资布局的调节中。



        此次的股基布局分享,我并没有将“科技股股基”作为投资对象,更没有主张将其作为高成长的投资板块,即便这是业内的相关性做法。原因还是将这一行业的风险为考虑的重点,这与我个人重视“风控”的意识息息相关。一来是这一行业的种种不确定的风险,这也是高科技行业自身的特点二来市场一直存在对这一行业的过多追捧,无论是在内地市场还是境外市场,其中以境内市场最甚,因而由此带来的高估值势必成为后期股价走高的压力。


        最后如果,真的想尝试高成长“科技股股基”的话,我个人建议朋友们选择“美国纳斯达克知名科技企业股票”(“纳斯达克100指数”成分股)为重仓股的股基,国内市场的“科技股股基”最好还是敬而远之为好,至少无论是在自身价值上,还是整体估值上,至今我并没有看到可以像基金一样整体去投资的机会和从中获得“高效收益”的可能。