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鹏华基金刘建岩:为什么货币基金能成为理财产品的中坚力量?

鹏华基金鹏友会2018-12-06 08:10:49

鹏华基金刘建岩

为什么货币基金能成为理财产品的中坚力量



       在风起云涌的中国资本市场中,货币基金是一类“沉默”的群体,没有炫丽的外表和花哨的行头,但是正在以一种洪荒之力改变着市场结构和人们的生活。回顾2013年年中,Wind统计货币类基金规模只有3600亿左右,占基金市场总体规模不到15%。而截至今年10月,货币基金规模已达到4.7万亿之巨,占市场总规模的55%。毫无疑问,货币基金已经成为了中坚力量。

       近三年货币基金出现爆发式增长,究其原因可以归为以下几点:第一是整体货币供应量的增长和膨胀,这是基础因素;第二是人们在现金管理上的观念改变,各种宝类产品正在以更好的收益性和流动性,改变着人们传统的储蓄习惯;第三是随着监管加强,对非标和理财的管理趋于严格,机构在进行稳健投资时也更加关注货币基金类产品。

       展望未来,我国货币基金的发展空间仍然十分广阔。首先,中国经济进入筑底、转型期,风险资产的波动性加大,可能带来风险偏好下降,货币基金产品将更受青睐;其次,随着产品资产端收益逐渐下降,负债端成本也有下降压力,因此相对于银行理财等传统竞争对手,货币基金的流动性优势和相对收益水平都在上升;最后,《货币市场基金监督管理办法》出台后,进一步强化了信用风险和流动性风险防控,货币基金作为监管体系完备的公募产品,是稳健投资和现金管理的首选。

       从当前市场情况看,随着中长期债券收益率持续下降,债券收益率曲线已经较为平坦,即短期债券收益率和中长期债券的利差较低。在这种情况下,从债券投资的静态收益水平观察,同时考虑货币基金整体费率较低的优势,未来一段时间货币基金作为“低风险”投资,将有机会成为投资者低风险类资产配置优选。

       鹏华基金经过多年深耕细作,在货币基金产品上累积了丰富经验,建立了齐备的产品线和完善的管理体系,据鹏华基金统计,截至今年三季度末,鹏华货币基金的整体规模也接近千亿。    

       未来我们将继续努力,为投资者创造更好的产品、更好的回报。

       据海通证券统计,截至今年三季度末,鹏华基金在固定收益类基金绝对收益排行榜中,今年以来净值增长率为3.48%,在同业中位列前1/3。从“老牌”货基鹏华货币也可看出鹏华旗下产品业绩的优异性,鹏华货币自2005年开始运作,据同花顺数据显示,截至11月15日,鹏华货币B份额成立以来年化回报为3.39%,以稳健的业绩表现赢得了投资者的青睐。

       伴随我国公募市场的不断发展,加之互联网金融等新金融形态的出现,货币基金成为投资者重要的现金管理工具。近年来,鹏华基金在充分发挥传统货基优势的基础上,在互联网金融领域的布局也日臻完善,开启了“互联网金融+传统金融”齐头并进的全新模式,目前已建立起传统货基、互联网金融货基、场内货基全产品线的格局,致力于以更广泛、有效的方式服务更多人群。

 







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