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教育基金第53周(为什么需要定投组合)

财经奶爸2018-11-03 06:20:36

前言

该基金以稳健为主,资金一般投资固定收益和类似固定收益类产品,仅当市场有指数基金估值很低时,新增资金以定投指数基金为主。采用每月定投+低估值指数轮动策略,当市场出现暴跌时,转换部分固定收益仓位到指数产品,待大幅上涨后再转换回去。 

本周净值

本周净值1.12,上涨-1.5%,HS300上涨-1.66%,教育基金净值走势如下图:


至本周累计盈利4.79份,教育基金盈利走势如下图:


本周各成份基金本周表现和盈利情况如下:

本周总结

由于金融去杠杠,本周各大指数均出现了大幅下跌,教育基金净值也遭遇较大周回撤,未来会可能还会大幅下跌,但也为我们在低位定投增加了机会。


月底又发工资了,趁市场大跌买入一份红利基金。

下周计划

市场进入连绵的阴跌阶段,红利基金也可能遭受大幅下跌,在用工资收入固定定投的基础上,拟定了红利基金的网格定投(存量资金),相当于在低位多买入,后期有可能大幅下跌,因此可以根据资金调整步长,红利基金0.82对应上证约2500点左右。


下表回测了从2016.5.15至2017.4.15按期等额定投的收益情况,可以看出不同的指数在不同时期收益率差别很大。经过长期定投后,资金量慢慢变大,有必要建立一个定投组合,根据标的在不同时期的表现选择不同的定投标的,并辅以轮动策略可增加收益,如果我们只投一只指数,连续大涨后继续定投会降低收益率,建一个组合选择低估且下跌的指数买入能增加整体收益率。


想了解养老基金走势参见《如何理出1000万》,请点击公众号菜单“1000万”,每周同步更新。谢谢阅读,本文仅供交流,不是任何投资建议或依据。

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财经奶爸

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