网络基金市场中心

10只基金持有收益超过12%?多赚就是这么牛!—多赚基金定投每周追踪(9.14-9.20)

多赚社区2018-05-23 08:03:32


市场回顾:


本报告期(9.14-9.20),市场各主要指数涨跌情况:



从本周涨跌幅数据来看,市场进入了一个稳定的阶段,连续两周四个指标都没有太大的变化,尤其是沪深300,本周涨跌幅可以忽略不计。个人倾向于市场在未来短时间内仍然会保持稳定,大幅度的涨跌情况可能性不大。


1.定投基金收益一览:



注:精选原则,成立三年以上,采用多因子策略精选


本周市场持续走稳,多赚在投基金也结束了持续高涨的状态,不过仍有几只基金表现的较为亮眼,30只基金中有19只本周是盈利的,其中富国低碳环保本周涨幅超过3个百分点,交银优势行业,交银先进制造和银华中小盘精选本期涨幅超过2个百分点,拉高了整体收益。本周所有基金共盈利1162.15元,目前总持有收益19930.78元。


本统计周收盘之后,累计收益为正的基金25只,收益为负的基金5只,收益为负的仍是上周的5只。定投以来,正收益的共27周,负收益20周。


基金在多赚的整个投资组合中的占比为36.31%,其余为网贷投资。


本周重点基金表现一览:



本周在投基金前五名持有期收益没有太大的差异,都在15%以上,国泰估值优势本周表现最好重新回归到前五名行列。至于后五名,仍是30只基金中亏损的5只本周持有期收益没有什么太大的变化,比较符合本周市场的情况。


2.定投组合收益



目前,多赚基金定投累计投资额261400元(不包含待确认金额),实际持有金额277128.84元,现金分红377.55元,红利再投资的额度175.2元,累计收益为19930.78元,基金的持有期收益率为7.62%,综合收益有一点点提升。本周基金收益整体有明显提升,盈利上涨1162.15元,目前累计盈利19930.78元。


3、关注市场


1)公募降低门槛吸引散客 9月发布200份费率优惠公告


基金流动性管理新规的影响正在发酵。9月以来,为吸引更多散客资金,多家基金大幅降低申购门槛。据了解,这一现象背后的新用意是,为留住“蒙面”机构资金,基金期望扩大规模以适应此前发布的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》。


中邮创业基金公司昨日发布公告称,为更好满足广大投资者的理财需求,经与上海利得基金销售有限公司协商一致,决定自9月21日起,针对上海利得销售平台降低旗下开放式基金申购金额下限。具体来看,中邮竞争力、中邮双动力、中邮增力债券等数十只基金的单笔申购起点金额都调整为10元,其中不乏股票型、混合型、债券型等各种类型的基金。无独有偶,九泰基金公司9月15日也宣布,公司决定自9月18日起,将针对众禄金融销售平台(含网站和手机客户端)降低旗下开放式基金申购金额下限,本次参与的基金包括九泰天富改革新动力灵活配置、九泰久鑫债券型等。九泰基金公司表示,调整后,投资者首次申购最低金额为10元,且追加申购不设最低申购限额。


小编注意到,虽然9月还未结束,但类似下调申购门槛的基金家数已超越了上月的总家数。“在发行市场不景气的背景下,基金此举目的无疑是为了吸引更多散客资金,但如今,基金还有了符合新规这层考虑。”沪上一位基金公司人士透露。


9月初,证监会正式发布《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》,新规将自10月1日起施行。“新规对基金的机构业务提出了更高的要求,比如27条指出,如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告‘影响投资者决策的其他重要信息’项下披露该投资者的类别、持有份额及占比等详细信息。”上述基金公司人士指出,但机构(指份额超过20%的投资者)一般不愿意被曝光。


有何解决方法?只有做好零售业务,增加基金规模才能留住此类机构,如基金规模达到100亿,就可以吸引20亿的“蒙面”大资金。


当然,除了降低申购门槛外,优惠费率也是另一个扩大规模的好方式。据Choice统计,9月份以来,基金发布带有“费率优惠”字样公告多达近200份。小编注意到,这些宣布费率优惠的基金也涉及各种类型,包括股票型、混合型、货币型及债券型等。“散户对费率优惠更加敏感,让利给此类投资者对基金规模的扩大将有显著帮助。” 一位大型基金公司零售业务部人士说。


评:在监管高压之下,基金销售的新用意也从侧面反映出,过去倚重机构业务的基金正将重心转向零售业。但面对机构业务的各种诱惑,基金公司能否“重拾”零售业务,仍有待进一步观察。