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一图流:读懂基金定投(一)

银河证券广州广州大道中营业部2018-12-06 12:26:39













以下14个关于基金定投的知识。


1、什么是基金定投?


固定时间、固定金额、申购指定基金,一次性签约后每期自动投资。


2、基金定投的特点?


1)额度小,门槛低。


2)自动扣款,方便。


3)长期持有平摊成本,熨平风险。


4)复利效应,收益可观。


复利是定投的核心灵魂!什么是复利?答:利滚利。


3、为什么做定投?


1)远离市场波动,从定投开始;


2)理财从定投开始。


4、谁适合定投?


1)有稳定收入的人;


2)没精力和专业投资背景的人;


3)有合理生活梦想的人;


4)想理财的人。


5、定投适合用在哪里?


亲子、置业、教育、养老。


6、定投什么样的基金合适?


波动大、激进的基金,享受复利,平滑风险。比如,股票型基金、混合基金、指数型基金。


优选大型、老牌基金公司;优选长期业绩好的基金;优选长期业绩好的基金经理;优选自己能看懂的基金。


7、定投多少钱合适?


可在每月收入扣除必要的开支之后,将剩余资金的一部分拿来做基金定投。


也可设定理财目标,用定投计算器计算。


8、哪天扣款更合适?


刚发工资那天扣款不错,你懂的!


9、分红方式如何选?


A.现金分红:分红时直接获得现金,落袋为安。


B.红利再投:将分到的现金红利折算成份额,继续投入该基金。


基金定投,推荐红利再投,增加份额,期待复利效应。


10、定投中,是否能申请暂停或者修改具体条款?


1)自动退出:投资者可以向办理定投的销售机构主动提出退出定投业务的申请,基金公司确认后,定投业务终止,系统停止扣款。


2)解约退出:投资者指定的扣款账户内资金不足导致扣款失败到达一定次数(一般是3次)后,系统将自动终止定投业务。定投解约无罚息,中途暂停或终止,都不会像提前支取定期存款一样面临利息损失。


勿在市场低位时停止扣款。市场低位之时,往往是风险较低、成本较小的时候。此时暂停定投,定投成效大打折扣。


11、定投是否可以放手不管?


不可以!在根据投资目标、家庭收支情况初步制订定投计划后,可选择中长期业绩良好的两三只基金组成基金组合,组合产品数量不宜过多,以免分散精力。


此外,还需定期检视投资组合的有效性,依照产品目标领域的潜力分配不同的投资比重。如果发现某基金出现重大基本面的问题,也可视情况作出转换、赎回等安排。


12、每轮定投时间该多长?


不好说,有人说3年,有人说5年,理由是股市周期和经济周期。


所以说,定投他个三五年,这是至少的。


13、何时定投更合适!


定投永远从今天开始!


当然,震荡市场做定投更合适!


14、基金定投的退出方法


基金定投退出有三招,核心是设立目标收益率,适时“止盈”。


第一招,收益到点就全部赎回。


第二招,分三个月,每个月赎回三分之一。


第三招,盈利后,先赎回一部分,留在账户中的钱下跌到这部分钱的盈亏线之前,全部赎回。



银河证券基金定投开通流程

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