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手把手教你基金定投营销话术(附全套话术)

卓越智库2018-08-03 15:20:29



产品切入


1、资产配置


王姐,我看您在我们这里的资产都是理财产品,我建议您可以做点资产配置,咱鸡蛋不能都放在一个篮子啊。您可以配置一些我们的基金产品。最近的股市行情挺好的,您关注么?您看…(给客户展示今年来的K线图)…开始产品展示。国外一般人的资产配置里,基金是要占很高比例的。不过您这之前没有相关的经验,我建议您先配置比例低一点,可以先拿个2,3万进行配置。


2、利息(小金额,让客户对基金产品进行初步尝试)


您这理财产品到期的利息,放在活期里利息都很低的,也凑不够整数买理财,我建议您可以拿来配置点基金,丰富您的资产结构。这些钱您要是不投资的话,平时也就拿去花了,挣的钱还是没存下,我建议您可以投资点基金产品,让这些零头钱也能产生消息,钱生钱嘛。


产品展示话术


1、基金背景介绍


展示该支基金投资标的特点,期间可辅以网页信息,最近走势图。



2、基金特点分析


指数基金:表现主要挂钩跟踪指数,要是看好该指数话题的话,推荐购买。


混合型基金:较为灵活,股市上涨时可以分享股市红利,股市表现不好时投资重心会转为债券,追求稳定收益。


债券型基金:
债券市场的收益一般比较稳定,波动不大。


股票类基金:是由专业的投资团队帮你进行股票的筛选,专家理财,省心省力。


3、历史业绩分析


通过历史业绩来向客户展示销售基金,可从同类型基金中四分位排名、净值变动情况、与业绩基准的比较等多方面展示业绩。


4、基金经理分析


通过该基金经理历史管理基金的表现来判定。



异议处理


Q1:你们销售的这个基金风险大不大?


任何的投资都是有风险的,现在快要出存款保障金制度了,连存款严格意义上来说都是有风险的,但是风险很低。我们这支是混合型基金,还是比较灵活的,在股市不好的时候会多投资债券、现金,从我们以往销售的产品来看,您要是做好了资产配置,分开管理您的资产,持有时间长的话,大部分基金收益都还可以。


Q2:这支基金会亏吗?


基金的净值是有波动的,您买了以后我们会帮您关注的,定期告诉您最新的市值,我们可以找个行情比较好的时候卖掉,经济都是有周期的,前几年我们一些客户买的基金,当时是恰好遇上行情的大滑坡,净值跌了一些,后来持有到现在的,基本上都能赚回来。


Q3:我不懂证券投资的,我也不想做我不懂的东西。


正是因为每个人术业有专攻,所以我们才更需要把自己不是很了解但却重要的事情委托给专业的人去打理,理财就是这样。


基金就是由专家帮您理财的一种方式,基金由基金管理人进行投资管理和运作,后面还有比较专业的投资研究人员团队进行支持,对证券市场的各类消息获取也比我们一般人更快捷。买基金可以使得像您一样没有时间研究投资的投资者享受到专业化的投资管理服务。在发达国家,投资基金是大众主要的理财方式。我们的生活离不开钱,只要跟钱打交道,我们就需要理财。您现在不懂投资没有关系,但是您需要做一些基金投资来积累您的理财经验。


Q4:你们推荐的基金业绩怎么样呢,能不能帮我选到好基金呢?


我们总行每个季度都会推荐一些优秀的基金,这些基金都是最近几年业绩表现比较良好的基金,而且净值的不懂也不大。您可以看看(举实例展示),这些总行推荐的基金年初到现在的表现……都属于同类型中表现比较好的。


Q5:我买股票,不买基金。


看来您可是一位专业投资者,今年的股市虽然是牛市,但还是有一定波动的,热点转换也比较快,要获取收益着实不容易,劳心又劳力。但基金就不同了,现在已经是机构博弈的时代了!基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势。在发达国家,投资基金是大众主要的理财方式。


所以说,您不妨从您投资股票的闲散资金中,抽出一部分,配置一点基金。毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的。


Q6:你这产品保本吗?


现在的产品都不是保本的。以后的分类只有低风险高风险,下阶段要出存款准备金制度了,以后存款都不是完全保本的,你要挑您信任的银行,我们行是全国性的国有银行,是很可靠的。股票型基金产品是追求高收益的产品,单支购买的风险是较高的,但是您要是做好资产配置,分开投资几支5星级的基金,或是和债券基金搭配购买,做好资产配置的话,风险还是可控的。您要是以前没相关经验的话,我们可以先少投资一点。


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