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这类被低估的指数基金,适合长期定投

猫妹说财2018-05-04 07:29:08

上周,有个闺蜜安利猫妹去看电视剧《我的前半生》,猫妹上个周末全看完了。


曾是家庭主妇的罗子君因有钱的老公出轨,只能被迫离婚,猫妹以为她会自己逆袭,然后重返职场


后来的剧情让猫妹大跌眼镜,罗子君的人生之所以能开挂是拥有2个外挂一样的人物——闺蜜唐晶和闺蜜男友贺涵,最狗血的地方在于她还跟贺涵日久生情。



这部剧让猫妹领悟一个道理:人生中,跟对人很重要。


投资中,选对基金也很关键。


2017年金融监管很严,监管层偏爱现金分红多的企业,不喜欢几年都不分红的“铁公鸡”,所以说,高股息率、低估值的蓝筹股更受热捧。


红利指数基金布局的机会来啦!


厉害了,它投的股票都不是那些不分红的妖艳贱货,而是高现金分红、高股息率的一篮子股票而且,从估值来看,它是被低估的。


市面上主要的红利指数有上证红利、中证红利、标普红利等。


(资料来源:Wind,截至2016/12/31,华泰证券研究所)


  • 上证红利指数:由上证A股中股息率高、分红稳定、具有一定规模及流动性的50只股票组成。


  • 中证红利指数:选沪深两市现金股息率高、分红比较稳定、具有规模及流动性的100只股票,反映A股和高红利股的整体状况。


  • 标普红利指数:标普公司针对中国股市开发的指数。


很多朋友喜欢拿上证红利和中证红利指数来对比,猫妹更看好中证红利指数。




中证红利指数的历史业绩好,同时年化波动率居中,样本量比上证红利指数多,行业分布均匀。


从历史业绩来看,标普红利也不错。




你想买红利指数基金,有两种方法。


第一种方法是场内交易。


你可以通过证券交易软件直接输入代码买入和卖出,例如,华泰柏瑞上证红利ETF(510880)就可以这样买。


猫妹更喜欢另一种方法——定投红利指数基金,每周/每月可以定投几百到几千,能分摊成本。


如果你想要申购和赎回的费率低,你可以去蚂蚁财富APP、天天基金网APP或者基金公司自带的软件操作定投,目前,蚂蚁财富APP大多申购费率是0.15%,天天基金网的申购费在0.1%。



接下来,猫妹推荐4个基金都可以在基金代销软件上购买,投资有风险,历史业绩仅供参考。



在中证红利指数中,富国中证红利指数增强(100032)最具有代表性,过往历史3年的业绩在三只中证红利中排第一。


中证红利指数的持仓都差不多,主要是蓝筹股或者金融类股票。


以富国中证红利指数增强为例,前10大持仓是格力电器、华域汽车、上汽集团、大秦铁路、农业银行、建设银行、中国银行、美的集团、招商银行、交通银行。


这个基金各区位排名前30%,管理水平好,基金经理是任职6.24年的老司机,比较稳当,这个基金是目前猫妹的持仓基金。


大成中证红利指数(090010)也不错,各区位排名在前30%,管理水平优秀,基金经理任职的时间不长,投资年限是2.67年,业绩优秀。


万家中证红利指数LOF(161907)各区位排名同样也是同行前30%,业绩优秀。


不过要注意,它的基金经理投资年限只有1.97年,基金经理的生涯年化回报低于同期上证指数,对比其他2个中证红利指数稍弱些。


在标普红利指数中,猫妹发现了一只可以定投的华宝兴业标普中国A股红利指数机会指数LOF(501029)。


业绩表现虽不高,但稳定性高,各区位排名在前50%,属于中等水平,适合中长期持有,基金经理任职时间是4.81年,过往的生涯投资回报一般。


这个基金持仓的股票不低于90%,投资于标普中国A股红利机会指数成份股及其备选成份股的市值不低于非现金基金资产的80%,持仓的股票有双汇发展、格力电器、宇通客车、华域汽车、上汽集团等。


选好基金,坚持定投,到了心理止盈点再退出,不要因为短期的亏损而退出,定投至少要2年的时间,时光会让你收获更多财富。