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【温故知新】基金定投,主题怎么选?

一就这么定了一2018-03-17 07:37:33

--------------------------写在前面-------------------------------

再看基金定投主题的选择:今年以来,消费、军工、黄金、沪港深、雄安新区等主题概念在市场上轮番有突出表现,相关主题基金也被视为风口上的投资机会,吸引了投资者的关注。这种震荡市的主题爆发一阵一阵的,看着涨幅很吸引人,但又害怕追高被套。那么,我们能不能用基金定投的方式,把握其中的投资机会呢?

小L的答案是:能!

--------------------------小编的话-------------------------------

主题基金,顾名思义便是集中投资于某一主题行业或企业的基金。这类基金往往根据经济体未来发展趋势将某一或某些主题作为投资标的,例如 “医药主题基金”、“新兴产业基金”、“现代教育基金”等。

在经济转型期,主题产生的价值对经济结构调整是一种润滑剂和助推剂,有助于经济结构转型。因此,主题投资是一种积极的投资策略,在它的带动下震荡市也能为投资者发掘出值得投资的方向及标的产品。

每当我们下定决心要通过基金定投这一方式进行理财之后,大家都会希望自己能够选择一个未来发展潜力足够、业绩表现相对稳健的基金作为自己定投的主力军。因此,在每次给大家介绍完定投之后,“该投资什么主题的基金比较适合我们国内经济发展趋势?”就成为提问环节出现次数最高的问题。 


那么今天,就让我们一起来聊一下主题式的基金怎么选?

首先,我们应当了解主题基金的分类。以基金投资的方向及内容来进行分类,我们可以将主题式的基金分类为以下几种:

1、指数主题基金:通过跟踪某一指数,以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,追踪标的指数表现的基金产品。

2、行业主题基金:投资于某一大类或细分行业,通过精选行业内优质股票,实现投资增值目的基金。例如医药、军工、金融等。

3、概念主题基金:通过对某一概念的趋势与动因进行前瞻性研究,掘尚具有长期投资价值的行业与企业的主题基金。例如特斯拉概念、航母概念、现代教育概念等

4、区域主题基金:专注于对某一区域的投资标的进行分析选择的投资基金。

5、投资策略主题基金:量化投资,逆向策略等多种投资策略

其次,主题式的基金投资需要注意什么?

因人而异:研究表明,大部分投资者并不具备择时能力,积极的择时行为往往会带来负面影响。因此,普通投资者在选择主题行业基金时除了要关注基金经理的历史业绩、投资团队稳定性和投资能力高低之外,其持续增长能力和弱波动性是要考虑的重要内容,而具备持续增长能力弱波动性的主题行业基金无疑是这类投资者的首选

关注趋势及政策的影响:任何一个主题,受到社会发展趋势以及国家发展投资政策的影响是巨大的。例如去年底至今年初的美国市场,特朗普上台后,与其竞选政策相关的行业和主题出现了大涨,而黄金、科技股出现下挫。

最后,小L自己的长期定投主题推荐:

第一、基金定投主题,首推指数基金!

指数基金费用低、风险分散、被动投资,受主观因素影响小,尤其是以中小盘为主,多细分行业龙头的中证500指数,值得关注。

第二、医药主题基金,值得定投!

生物医药产业被称为“永不衰落的朝阳产业”。随着世界经济的发展、生活环境的变化、人们健康观念的变化以及人口老龄化进程的加快等因素影响,与人类生活质量密切相关的生物医药行业近年来一直保持了持续增长的趋势。根据全球最大的医药市场咨询公司IMS Health的统计报告,2014年全球医药市场销售额将达到1.1万亿美元,未来几年将保持5%-8%的复合增长率,这反映了全球医药市场强劲的整体增长趋势。尽管各国政府均在控制医药费用的增长,但由于新药开发人口结构变化及人们对健康预期的提高药品市场的增长仍快于经济增长的速度

第三,表现优秀的量化基金,值得关注!

量化投资基金,简单地说,就是利用数学、统计学、信息技术的量化投资方法来管理投资组合。数量化投资的组合构建注重的是对宏观数据、市场行为、企业财务数据、交易数据进行分析,利用数据挖掘技术、统计技术、计算方法等处理数据,以得到最优的投资组合和投资机会。随着A股市场容量以及复杂程度的提高,量化基金优势明显。相对于纯基本面基金,量化基金不押注于某几个板块或少数上市公司,而是对全市场股票进行全面扫描和挖掘,长期来看其均衡、客观的优势将愈发突


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