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如何进行基金定投营销? Q&A

卓越智库2019-02-10 10:41:10

Q

网点工作人应如何进行基金定投产品技能培训,如何进行基金定投营销?

邱飞英:

在了解基金定投营销的相关技能之前,首先要充分了解基金定投这个产品,它有什么特点,较之其他理财产品又有哪些优势,适合那些客群。


基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式,素有“懒人理财”之称。其与其他理财方式相比较有如下优势:


1)省时省力,省时省心:固定日期自动扣缴;

2)定期投资,积少成多:不知不觉中积攒财富;

3)不用考虑进场时点:无需为短期波动改变长期投资决策;

4)平均投资,分散风险:分期投入的,成本平均下来比较低;

5)复利效果,长期可观:利息加入本金继续利滚利;

6)办理手续便捷:快速进入门槛较低,操作简便。


而基金定投的适用人群包括:

1)领固定薪水的上班族:小额的定期定额投资方式;自动扣款,省时省事。

2)未来有特殊资金需求者:三年后购房首期款、二十年后子女出国留学基金、三十年后退休养老基金等等。

3)不喜欢承担过大投资风险者:降低整体投资的成本,提高获利;降低价格波动的风险。


基金定投产品的关键话术:

“每月的小钱在未来变成大钱,经济无负担”。


基金定投相关营销技能(来自客户经理经验分享):

“可以结合目前的市场行情给客户讲解基金定投业务,对于感兴趣的客户,可以直接在做网银演示的同时给客户营销基金定投业务,成功率非常高!”


“我将客户群锁定在年轻群体。目前经济形势复杂多变,定投可以说是一种“懒人投资”的有效方式。我还会将自己的定投经历告知客户,很容易引起客户的共鸣!”


“在找准客户群的基础上,“海量开口”,多与客户介绍和沟通,不失为一种简单有效的方式!有些时候,营销不仅仅是技巧和能力,它还表现为一种思维转变和坚持!”



文丨邱飞英

版权声明:本文来自卓越智库(p2c_bank)

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