网络基金市场中心

理财经理如何有效地给客户介绍一只基金?

包子君2018-08-29 07:22:27

经常有理财经理问笔者如何介绍一款基金,今天来聊聊个人观点


开口之前搞清楚基金分类


我们首先要搞清楚基金的类型,笔者眼中的基金类型主要就这两种:一是工具类基金;二是基金经理类基金;




但笔者认为这样对基金进行分类不科学,但从介绍基金角度看却行之有效。


所谓工具型基金,是指这类基金可以作为工具使用。例如指数基金属于典型的工具类基金,很多主动管理型的基金在笔者眼中也可以归结为工具类的基金,例如主动管理型的量化基金、主要投资者次新股的金鹰核心资源(210009)...投资这一类基金的主要逻辑是这是一个好工具


而基金经理类基金主要是那些基金经理主动管理的基金,选择这些基金的原因是我们看重的是基金经理的主动管理能力


这里要说的是以上两类基金不是绝对分开的,例如南方医药首先是工具类基金(医药主题),其次我们才选择这只基金的。易方达新兴消费先是消费行业的投资工具,然后才是一位优秀的基金经理管理的基金,我们先看好消费行业才会选择这只基金的,南方新兴消费的情况也是类似的。


反之,很多工具型的基金也要看基金经理的,例如申万菱信沪深300(310318)首先是一个跟着沪深300的指数基金,但我们为什么要选择这只沪深300增强指数基金呢?因为这只基金的超额收益做的好,做的好的原因是基金经理牛!基金经理是金昉毅和袁英杰,其中金昉毅管理的申万量化小盘(163110)多年的业绩都在同类基金中排名前1/3的...


介绍要一个“让我买”的理由


如何向投资者介绍一款基金?


笔者的观点是重点介绍一个让投资者购买这只基金理由---告诉投资者:1、为什么要买这一类型的基金;2、为什么要买这只基金?围绕这一到两个卖点展开去介绍基金。



每款基金的购买的理由都不同:推荐华夏恒生ETF联接基金是因为跟踪的恒生指数估值便宜、推荐购买QDII债基是为了规避人民币汇率波动风险的且当下外汇额度极其稀缺的、推荐博时裕益的理由看好其基金经理的管理能力...


具体如何开始介绍一只基金呢?工具类基金和基金经理类基金介绍方式是不一样的。



如何介绍工具类基金?


对于工具类基金的介绍,笔者觉得可以从这个三个方面入手:


1、这是什么类型的工具?


港股指数基金是跟踪估值便宜指数的基金;QDII债基是进行海外低风险资产配置的工具;港中小企是配置香港市场中小票的工具;南方原油是跟踪原油价格的工具;申万菱信沪深300是沪深300的增强...



搞清楚工具型基金是什么类型的工具,就往往确定了这只基金的卖点。例如<12年涨14倍的中证500低波动率指数基金>文中介绍景顺中证500行业中性低波动率指数基金的时候就不用介绍基金经理等情况了,而应该重点介绍基金跟踪的指数为什么具备投资价值。


2、这只工具型基金的优势是什么?


工具型基金有哪些投资优势需要投资者自己去总结整理:


例如《介绍一款不错的量化主题新基金》文中介绍的博时量化就是一个低风险的投资工具,这只基金的最大的特点是基金在设立之处就确定了一个目标:最大回撤不超过10%...


例如港股指数基金的估值比较便宜...


例如QDII债基的优势是当前外汇额度稀缺且QDII债基可以有效规避人民币汇率波动风险...


例如申万菱信沪深300(310318)可以或不不错的超额收益...


例如港中小企的跟踪的指数编制加权方式使的指数的中小票的占比相对更大一些……...


3、工具要素


最后介绍这只工具型基金的要素,笔者的观点是相对而言,工具类基金的基金类型(投向的资产)、费率更重要,基金经理的介绍往往不重要,增强指数基金除外。


如何介绍基金经理型基金


主动管理类基金介绍基金经理更重要,买这一类基金的理由就是基金经理牛*!对于这类基金可以从几个角度来介绍:


1、基金的管理能力有多牛?


购买这类基金的原因是我们信任基金经理的管理能力,所以在介绍基金时除了介绍这只基金是投什么资产外,理财经理们需要重点介绍基金经理的管理水平、长期投资理念。


如何看一位基金经理的管理能力?答案就是历史业绩,最近三年每一年的历史业绩...



2、介绍基金的投资风格


基金经理的投资理念、投资风格很重要,这些基金可以从基金的季报、年报或者和基金经理直接交流过程中获悉。在介绍基金经理的投资风格时,理财经理可以顺便可以展示一下这只基金的重仓股什么的。


3、介绍基金的要素/风格


最后需要介绍介绍的内容包括基金的投向和基金类型、基金的规模、基金的类型,基金的费率等。


总结一下:介绍一只基金重点是要介绍“投资者要买这只基金的理由”。


投资者在购买一只基金之前也要思考这样的一个问题:1、我什么要卖这个类型基金;2、为什么是这只基金?


以上,一家之言,供参考!


历史文章推荐:


12年涨14倍的中证500低波动率指数基金

是时候警惕白酒的估值了…

看看这些明星基金在一季报中说了些啥(1)

看看这些明星基金在一季报中说了些啥(2)

最近哪些基金的净值没跌反涨呢?