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基金定投(1)

钱因后果2018-04-15 13:03:39

   在上一期的文章中,我们提到了基金定投,这一期,我们将重点介绍一下,什么是基金定投,基金定投的好处,以及如何筛选基金。


      基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间(如每月10日)以固定的金额(如1000元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。


基金定投的好处,下图会让您一目了然。

首先,基金可以分为很多类型,包括股票型基金、货币基金、混合基金等。以前呢,我们做的基金定投,基本都是股票型基金,然而《公募基金管理办法》在2014年被重新修订,新的管理办法规定股票型基金的最低仓位由原来的60%提高到80%,并且要求在2015年8月8日之前要执行完毕。这也导致以前一些用来做基金定投的好的股票型基金变成了混合型基金。从而进一步影响很多基金公司修改了基金合同,转战混合型基金。但是从股票的占比上来看,并没有多大变化。


那我们是如何筛选基金做定投的呢,我运用以前看过大巴老师的一篇文章进行了实践,我通过开放基金排行榜找出目前国内所有的股票型基金和混合型基金,共计1861只,将这些基金的数据都复制到Excel表当中。接下来,我按照近3年的业绩排序,截取排名在前1/4的基金,共计467只,接下来,我又按照近2年的业绩排序,截取剩下前1/4的基金,也就是116只;接下来,我又按照近1年的业绩排序,去掉排名靠后的,只剩下前1/4的基金,也就是29只;最后,我们又按照近6月的业绩排序,去掉排名靠后的,只剩下前1/4的基金,也就是7只,大大的缩小了范围。


     下图为我选出的7只基金,仅做参考,切勿盲目投资。


      至于剩下的几只基金都是很不错的,要是非得选择的话,我们可以根据基金经理人的任职时间,过往业绩,或者基金公司等再次筛选。
      选好了基金我们才算完成了一小步,接下来,我们还要给自己设定一个合理的收益率目标,我们还要注意多久去看一下基金的表现,亏损了怎么办,什么时间补仓等一系列问题。干货太多,下期继续分享,感谢您的阅读。