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理财小贴士 | 买基金前做足功课 你有这些基金工具可以用

富安达基金2018-08-09 15:15:19

“知己知彼,百战不殆”,购买基金之前充分了解基金情况是理财的必要前提。但对于初涉基金理财的个人投资者而言,往往对如何查阅到基金详尽信息,如何使用筛选基金的资讯工具,常常感觉不知所措。

对于基金小白来说,购买基金之前首先确定哪些信息是必须掌握的。无疑产品投资范围、投资策略是最重要的,其次就是实际投资风格、产品配置特征、管理人历史绩效。

这些信息均可以从基金所属基金公司的官网了解到。各家官网页面不同,但不同展现形式下对产品的介绍内容都较为全面,且比较准确。

从官网可以看到,这只基金的产品类型、产品特色、业绩表现、第三方评价均有介绍,其突出特点“较高的仓位、蓝筹公司、精选研究”也可以让投资者对这只基金的风格有所了解。此外,选股策略、资产配置情况、风险收益特征、投资单位、基金经理介绍,以及该基金历次发布的公告等基本信息都可以看到。

此外,基金公司还在官网中公布了该只基金的月度资讯,里面对每个月的投资要点,基金经理对市场的观点、投资分布、风险评估的指标如标准差、夏普比率都有涉及。

多渠道获取基金理财知识

如果要同时搜索多只基金,而这些基金分属不同的基金公司,可选择一些第三方网站的页面,直接在搜索框中输入想查的基金名称即可,不用多次切换页面。

在众多第三方财富网站中,各家的特点不同,就使用较为普遍的一些网站进行对比来看,对基础信息介绍的模块基本相似,都能够满足投资者了解公募基金基本资料的要求。

对于在理财领域涉足不久的个人投资者来说,如何不断地学习理财知识,也是困扰不少小白用户的一个问题。

从获取信息的角度来看,很多第三方财富网站上都有类似栏目可以学习。一方面,可以从相关网站页面上,选择相关的资讯栏目,从不同角度的基金相关新闻中,了解市场的大致方向和最新动态。

另一方面,可以选择基金公司官网和第三方网站的一些投教栏目,补足投资的基础知识。


风险提示:市场有风险,投资基金需谨慎。本文案不构成投资建议,投资者据此操作风险自担。

来源:中国基金报