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新手上路,先带好这份基金名单

一就这么定了一2019-01-10 14:48:35

基金新手上路,先了解这些名词。装作老司基,发车!

 

1、基金的买和卖


购买已经成立的基金叫申购;买募集期(发行期)的基金叫认购。

卖基金叫赎回;

卖了再买基金叫转换;

  

2、基金类型


货币基金:投向风险小的货币市场工具;

债券基金:主要投资债券市场的基金(80%以上);

混合基金:主要投资股票市场和债券市场等市场的基金;

股票基金:主要投资股票市场的基金(80%以上);

指数基金:跟踪相应指数的基金;

QDII基金:投资海外市场的基金;

FOF:投资基金的基金;


3、净值、分红和份额


基金净值

简单来说,就是1份基金值多少钱。可以理解成基金的价格。

累计净值=单位净值+分红


基金分红

①现金分红,就是分红以现金形式打到你的账户。

②红利再投,就是分红转化成基金份额,继续投资。

基金份额:就是你买了多少份。

 

4、申购、赎回费


申购费(率):买基金时候的手续费。货币基金无申购费,指数基金申购费也比较低。找来一只股票型基金,看看申购费。投资的钱越多,费用越少。

现在买基金的平台申购费率都是1折折扣。也就是说。申购费率由1.5%到0.15%。



那么,买1000块基金,要怎么算这笔钱呢?

申购费=1000-1000/(1+0.15%)=1.4978元,也就是说你的本金要扣掉手续费然后折算成基金份额;  

 

赎回费(率):卖基金时候的手续费。

赎回费=份额X 净值(1-1.5%) 

另外,基金还有管理费、托管费和销售服务费,这些都是先扣除之后,然后在计算基金收益。所以,在用户交易中,并没有发觉有这么多的费用。

 

基金是金额申购,份额赎回。

 

5、交易日


交易日:中国股市的股票交易日指除节假日外的周一至周五。

非交易日,如周末或者节假日购买或者赎回基金,都会顺延到交易日。

 

交易日神奇的15点

交易日(我们一般把交易日记为T日)的15点前申购或赎回基金,算当天的交易,下个交易日(T+1日)确认,下下个交易日(T+2日)查看盈亏; 

交易日的15点之后申购或赎回基金,算下个交易日的交易,要到下下个交易日确认,再下一个交易日才能查看盈亏。


基金净值估值:很多数据三方平台,跟据基金披露的重仓股票等盘中预测基金的净值。

 

看了交易日,有个小窍门:那就是买卖基金,最好选在15点前买卖!!!


6、基金契约


基金契约就是一份“委托理财协议”。是基金管理人、基金托管人、基金投资者为设立基金而订立的用以明确基金当事人各方权利和义务关系的书面法律文件。基金契约的主要内容包括:基金的持有人、管理人、托管人的权利与义务;基金的发行、购买、赎回与转让等;基金的投资目标、范围、政策和限制;基金资产的估值方法;基金的信息批露;基金的费用;收益分配与税收;基金终止与清算。


7、基金管理人与托管人


基金管理人是指具有专业的投资知识与经验,根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定,经营管理基金资产,谋求基金资产的不断增值,以使基金持有人收益最大化的机构。

基金托管人是投资人权益的代表,是基金资产的名义持有人或管理机构。为了保证基金资产的安全,按照资产管理和资产保管分开的原则运作基金,基金设有专门的基金托管人保管基金资产。


8、基金募集期与存续期


基金募集期是指自招募说明书公告之日起到基金成立日的时间段。

基金存续期是指基金发行成功,并通过一段时间的封闭期后,称作基金的存续期。


来源 | 炒基蛋等网络整理

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