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【必考】基金从考高频考点汇总:费用类和计算类!

金泽磐石教育2019-02-24 15:38:45



基金从业资格考试中涉及赎回费、认购费、交易佣金等数额、比例等,是考试中的必考的内容,一定要记清楚了!


费用类

1.股票型基金认购费率不超过1.5%;债券型基金在1%以下;货币市场基金认购费0。


2.我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%,起点5元,不足5元的按5元收取,由证券公司向投资者收取。


3.开放式基金的赎回费在扣除手续费后余额不得低于赎回费总额的25%,并应当归入基金财产。


4.股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例:

①不收取销售服务费的,持续持有期少于7日的收取不低于1.5%的赎回费;

②少于30日的不低于0.75%,赎回费全额计入基金财产;

③少于3个月的不低于0.5%,将不低于赎回费总额75%计入基金财产;

④长于3个月少于6个月的不低于0.5%,将不低于赎回费总额50%计入基金财产;

⑤长于6个月的,将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。


5.货币市场基金的申购和赎回费率为0,从基金财产中计提比例不高于25%的销售服务费。

6.申购和赎回基金份额时券商可按0.5%的标准收取佣金。


7.单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的10%时为巨额赎回。


8.基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%前提下,对其余赎回申请延期办理。


9.代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。


10.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或超过0.5%时,基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。


计算类

复利终值:FV=PV*(1+i)^n

复利现值:PV=FV/(1+i)^n

单利利息=PV*i*t

远期利率:f12=(1+s2)^2/(1+s1)--1


净认购额=认购金额/(1+认购费率)

认购份额=(净认购额+认购利息)/份额面值


赎回总额=赎回数量*份额净值

赎回费用=赎回总额*赎回费率

赎回金额=赎回总额-赎回费用


折溢价率=(二级市场价-份额净值)/份额净值

ETF份额折算比例=(基金资产净值/基金总份额)/(指数收盘值*1%或0.1%)


ETF折算后份额=原持有份额* ETF份额折算比例

除权除息价=(前收盘价-现金红利+配股价*股份变动比例)/(1+股份变动比例)


标的证券除权除息后权证行权价=原行权价*标的证券除权除息价/标的证券除权除息前价

标的证券除权后权证行权比例=原行权比例*标的证券除权前价/标的证券除权价

标的证券除息后,行权比例不变


基金管理费、托管费、销售服务费=(前一日基金资产净值*年费率)/当年实际天数

保本基金风险资产投资额=放大倍数*安全垫=放大倍数*(投资组合现时净值-价值底线)


权益乘数(杠杆比率)=总资产/所有者权益

负债权益比(产权比率)=负债/所有者权益


修正久期=久期/(1+到期收益率)

修正久期衡量市场利率变动时,债券价格的变动:△P/P=-Dmod△y

维持担保比例=(现金+市值)/(融资买入额+融券卖出数量*市价+利息费用)


贝塔系数:βp=ρp,m*(σp/σm)

基金股票换手率=(期间基金股票交易量/2)/期间基金平均资产净值


时间加权收益率=(1+r1)(1+r2)……(1+rn)-1

几何平均收益率=(∏(1+ri))^(1/n)-1


距离5月26日的基金考试 仅剩 7天 了!

怎么样,这些你都掌握了吗?赶紧识记起来。

不用感谢我,小编只是知识点的汇总工(*^▽^*)