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12万亿,私募基金规模进入新时代

天润鑫泰资本2020-09-21 16:22:03


2018年,私募业迎来了重大发展,私募基金规模正式进入12万亿时代。



一、证券私募同期缩水超2000亿


在大资管领域,有几万亿或几十万亿资产的包括公募基金、基金专户、基金子公司专户、私募基金、银行理财产品、信托产品、券商资管、保险资管等8大类别,其中过去两年的增幅最牛的无疑是私募基金,从4万多亿到12万亿以上,近2倍的增长让人深刻感受到了私募基金的巨大发展力!


而在私募基金类别中,股权投资基金和创业投资基金(合称股权创投基金)继续高歌猛进,规模高达7.27万亿,占到私募总规模的61%左右。其蓬勃发展背后,是中国私人财富的增长和创新创业大潮的双轮驱动。


有私募机构表示,在近期发行的私募基金中,我国高净值人群的投资方向正在逐步发生变化,私募基金已替代楼市成为高净值人士的新宠。


过去,中国家庭的财富增值高度依赖房地产,主要因为中国家庭普遍寻求稳定的投资选择,经不起风险动荡。像股票、期货、贵金属等等大类投资品,都不是稳定选择,但是房地产价值不容易变现,这又使得很多家庭的财富被“钢筋水泥”套牢。


现今,私募基金持续兴起,多元化的资产配置成为主流。这背后反映出中国高净值人群的投资观念逐渐发生了改变。他们不再局限于过度依赖房地产,而是开始寻求新的、多样化的投资选项。


与普通投资者相比,高净值人士本金多,眼界和视野更宽广,可供选择的资产种类非常多,因此他们倾向于更为精细化的资产配置,也更容易接受新兴金融资产的配置比例,比如私募基金。此外,高净值人士对风险的应对能力也优于普通投资者。当资产配置组合中的一项资产出现新的风险因素后,他们会适当调低对这项资产的配置比例,寻求其它更稳妥的投资机会,以分散风险。



二、让你不得不选择私募基金的五大理由


私募基金在资本市场独树一帜,引起了众多高净值人士的关注,它能快速崛起一定有其独特优势。具体而言,私募基金到底有哪些魅力呢?


隐蔽性


私募基金采取非公开方式寻求投资者,投资者很难通过媒体等方式了解私募产品信息,因此其投资目标更具针对性,更有可能为高净值客户量身定做投资服务产品,组合的风险收益特性能满足客户特殊的投资要求。


高准入门槛、低流动风险


私募基金的认购门槛为100万。设置高门槛不是为了限制投资者,相反是为了保护投资者。如果没有门槛,的确会引来更多数量的投资人,但同时也带来资金来源不稳定和投资的的流动性风险问题,这并不利于私募基金的收益。此外,设置100万的投资门槛也是以资金量为指标,隔离风险承受能力较弱的普通投资者。


封闭期明确、管理灵活


私募基金有相对较长的封闭期,在封闭期内私募基金不能随意的进行份额的赎回和退出,这样是为了保证平台资金的稳定性,基金经理也可以掌握主动权,在封闭期内进行更灵活的投资管理。另外,私募基金组织结构简单,日常管理和投资决策自由度高。相对于其他机制复杂的组织机构,私募基金能及时跟进市场,竞争优势明显。


基金管理人高专业性


私募基金的投资决策和管理涉及企业管理、资本市场、财务、行业、法律等多个方面,其高收益与高预期风险的特征也对基金管理人有更高的要求。一名合格的基金管理人必须具备较高的专业水准,尤其是需要有善于发现潜在投资价值的独到眼光和良好的基金运作管理能力。


愈发合法合规


该优势也是私募基金最突出的一项。公募将收益放在第一位,私募更重视风险,私募的监管比信托有过之而无不及,特别是新规实施后私募大洗牌,行业运作更规范,信息披露更公开,私募产品也更具安全性。


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