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选对一支基金,就像雇到一个专业团队为你挣钱

网易云课堂2019-03-18 16:39:31

*文末有福利 


在很多知名理财课里,老师都说过基金是最适合普通工薪族的理财方式。为什么呢?


因为普通人没有时间也没有专业能力持续做深度研究,和专业投资人之间有很强烈的信息差。


在不打破信息差的情况下一起参与交易,比如散户炒股,成为韭菜被人割的概率就很大了。

 

但是每一支基金背后,都有一个强大的投资决策团队,他们的本职工作就是研究投资目标、制定投资决策,他们不但一天到晚泡在专业研究里,还能到公司一线考察,这些资源小白用户即使投入时间也很可能得不到。


而把钱交给这样的团队,让他们去打理坐享收益,并付出一部分佣金,就成了优势互补的最简理财方式。

 


在在基金经理的背后,究竟有一支怎样的投资决策团队,为我们这样的普通投资者服务?怎么看他们的工作是否专业,为我们赚钱的能力有多少呢?


2月份开展的直播活动中,云课堂主讲基金理财的周小树老师,给我们做了详细的解释。我们把要点整理了出来,供你参考。


投资流程五部曲


基金经理和他背后的团队,是怎么做的呢?周小树老师以嘉实基金为例,讲解了股票型基金投资策略模型。

基金公司的投资流程,总共分为5步。


第一步,筛选A股市场上的全部3400多只股票。


嘉实公司拥有一个300多人的庞大投研团队,分成若干个小组专门研究各个主题或行业的股票。


投研团队每个月都会开月度会,个别情况还会再开临时会,通过这些会议从所有3400多只股票中挑选出300多只放入重点研究库。


 

 第二步,逐个分析重点研究股票。


专业的投研小组会逐个研究重点研究库里的每只股票,看它们近期的变化,是否在掌控范围内,并给股票的投资价值打分评级。


对于重仓股票或者有潜力的上市公司,基金公司还会前往上市公司调研,掌握公司一手数据,甚至到工厂一线询问员工近期的生产情况,这些数据是普通散户拿不到的。


重点研究结束时,投研团队会选出200只左右备选股票供基金经理选择。基金经理对股票调仓时就会从这200多只备选股票中选择。



第三步,给备选股票分级分类。


一家基金公司往往有多种不同风格的基金产品,各自的投资标的也不尽相同。


备选库里的200支股票会再次分级、分类,分别供给不同基金产品的基金经理备选。

 

第四步,执行投资。


基金经理会利用已经筛选出的股票,制定一个完整的配置方案,包括要买什么、为什么买、什么时候卖等等。


制定好的方案,会被送到风险控制部门。风控部门如果发现,基金经理风格激进,一味追高忽略了风险,就会提出调整建议,比如哪只股票占比太大等。


风控部门审核通过的方案,会再进入定量分析部门模拟测试,根据数据结果再优化。



这就完了么?没有!最后还得由最权威的人拍板,投资方案将被送到投资决策委员会批准。投资决策委员会是整个基金公司的最高决策组织,这个委员会里的人,个个都是投资高手。投资决策委员会通过后,基金投资方案才会被真正落实。

 

第五步,后续跟进业绩跟踪。


投研团队在投资后会根据实际数据,再次评估投资方案,并根据这个结果考核基金经理的业绩。

 

看完这套完整的投资分析过程,你有没有觉得,一般炒股散户凭自己的力量很难完成,更别说刚进入股市的投资小白了。所以相比起炒股,选一支好基金,让他的团队为你赚钱可行。


普通人买基金从哪儿开始?


要想买到好基金,我们需要做哪些准备呢?周小树老师用4场理财公开课,专门回答了这个问题。


学完这4节公开课,你就会对基金理财有一个大致的了解,明白基金是怎么回事,普通人怎样用好这种简便的理财工具。


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