网络基金市场中心

基金定投的“交易系统”之头寸规模

一就这么定了一2018-06-12 06:47:07

设计一个适合自己的定投交易系统,是每个愿意长期从事定投投资的人都需要、并且可以做到的。成功的定投交易系统是可能实现每个投资者期望收益的捷径。


我认为,完整的定投交易系统应该包括:


1
入市:什么时候开始定投?
 
2
 头寸规模:定投多少?如何加减?
 
3
止损:什么时候放弃亏损的定投交易?
 
4
退出:什么时候离开盈利的定投交易?
 
5
市场:定投什么品种的基金?
 
6
战术技巧:买卖过程中的操作技巧?


之前三哥跟大家讲过了关于入市的定投交易系统,我们一起来温故一下~~


 入市:什么时候开始定投?
     以斐波那契数列为参考:0.618、0.5位置建仓的胜率很高。

     举例:以大盘为例,上次高点是5178点,5178乘以0.618=3200。5178乘以0.5=2589.所以前期2638会不会是阶段低点?对于基金定投来说,2589到3200之间应该是近期定投入场的黄金目标区域。

基金定投的“交易系统”之入市篇(可点击查阅)


今天我们说第二个问题——定投头寸规模的确定。这个问题常常被人忽略,可这恰恰是整个定投交易系统中最关键的问题,它决定了你是否最终能完成这项可能会持续10年以上的投资。


在确定入市后,投入多少就是随之而来的问题。在说明之前,先了解两个概念:可承受风险和期望收益。我们一起来看一段经常可见的对话:




你开始做定投的目标是什么?
哦,我还真没什么目标。


如果你做定投赚了钱,想实现什么?
(想想)我想用赚到的钱为我妻子买辆车?


那是什么车?Nissan,雪佛兰,劳斯莱斯,宝马?
就是一辆大众的吧,100000元左右。


很好,你想什么时候买?
三年?


你打算三年之内赚100000元,那你打算投入多少?
大概可以投入100000元(总收入的三分之一)


这么说来,你打算用三年时间让你的账户获利100%?
我想是的。


你有没有意识到这相当于年化30%以上的收益率?
没有想过。


为了赚到这么多钱,你愿意亏多少?
不知道,我真没有想过这些。


你愿意亏50000吗?
那可不行,亏得太多了。


25000怎么样?你投入的25%?
不行,还是太多,也许最多10%。


那就是说,你想三年赚100%,同时只愿意承受10%的风险?
是的


你听说过最近哪种投资可以让你连续三年获得年化30%以上的收益?
好像没有......

可承受风险
就是每年个人收入所能承受的损失,把损失当做从来没有得到过的收入。
期望收益
合理的目标确定合理的期望收益。按照基金定投以往的数据统计,合理的平均年化收益应该在6-10%之间。


那么问题来了,多少的可承受风险是合适的?因为人是有情绪的动物,每个人都有情绪偏好,高兴时这个承受范围就大了,难过时可能这个承受度就会变低了。所以,需要用可量化的数据来限定我们的每笔风险投入。


通常的做法是一年收入的0.5%作为我们的每个月最大可承受风险。那么全年承受的风险应该是总收入的6%。


举例说明一下:如果A的收入每个月10000元,全年收入为120000元。那么每个月可承受风险为:120000*0.5%=600.也就是说此月最大的损失为600元。我们按市场极端回撤50%计算。50%的回撤对应的600元的亏损,那么A每月的最大投资额为1200元,全年投入14400,如果极端事件发生,全年亏损7200元,A应该可以承受。


按这样算出来的风险承受度你能接受吗?如果0.5%你也无法承受,那还可以降低比例,降到你认为可以承受的位置。


以此方法算出的风险回报比例大概是1:1,全年冒亏损6%的风险挣可能6%的利润。但对于我而言,风险回报比例通常1:3可能会比较合适。如果你是按入市系统入市,代表你的位置不错,比例自然会上升,市场应该会比较难达到你设的最大的亏损(当然,我们不能灭绝一切的可能性)。


结论

对于定投每月头寸规模,三哥觉得可以按照全年收入的1%确定。如果第二年收入增加,可按比例增加。如果收入减少,尽量不降低投入额,除非危及到生存需要。(收入是每个月固定的收入,不包括年底或年中的一次性收入)


点击“阅读原文”即可进行定投分析测算,赶紧来体验一下吧~~



近期好文推送

我为女儿做定投——最长情的陪伴(阅读量41000+)

用定投的钱去旅行(阅读量29000+)

我为什么要给所有人推荐基金定投(阅读量20000+)

基金被套了怎么办?! (阅读量19000+)

《我为女儿做定投——最长情的陪伴》之提问和回答(阅读量13000+)

你的定投,是你的定投!(阅读量12000+)


我要定投

今日定投推荐

南方创业板(002656)


作为深市多层次市场指数体系的核心指数之一,创业板指数甄选创业板中市场规模大、流动性好、最具代表性的100只股票,汇聚新兴产业、高新技术企业样本股公司,代表性强,成长性突出,兼具价值尺度与投资标的功能。

我要关注





【欢迎来稿】如果您对定投感兴趣,如果您有一颗文艺的心,如果您有深刻的定投体会,只要您愿意......欢迎您联系小编,给我们投来稿件,择优录用~~~~有惊喜等着您哦~~~~(投稿邮箱185099984@qq.com)