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基金关联账户管理的那些事儿

渠道之音2018-10-15 08:38:43

场景一:客户持老基金卡查询基金情况,如何处理?

新一代系统升级后,老基金卡不再使用,可在“投资理财”-“代理基金”-“基金持仓查询”,读取客户身份证信息并提交后,可在“查询条件”-“银行卡列表”中查询其关联账户及所持基金情况。


场景二:客户的基金关联账户丢失或介质损坏,如何处理?

先将该关联账户进行挂失处理,根据客户需要选择补卡,通过“投资理财”-“代理基金”-“账户管理”-“交易账号变更”-“异常账号变更”,将关联账户变更到客户新卡上。

场景三:客户所持基金账户系15位身份证办理,如何处理?

在客户信息管理中将所持介质改为18位身份证后,在“代理基金”-“基金账户信息变更”即可。


场景四:客户若干年前购买基金,但当时凭证填写购买份额与所持份额不一致,如何处理?

该种情况有可能是购买基金时,部分份额认购不成功。其他情形如赎回资金、分红现金、交易失败退款等入客户账户失败产生挂账后,均可以在“代理基金”-“账户管理”-“基金资金挂账处理”中转到其名下的建行银行卡。


场景五:客户持有我行银行卡欲销户,该卡存在基金签约关系但无持有基金,如何处理?

可以在“客户服务”-“融易签”-“一键解约”中完成。

场景六:客户持有我行银行卡欲销户,该卡存在基金签约关系但持有基金,如何处理?

如果客户仅有我行一张银行卡,可以在客户赎回基金并资金到账后,再进行“一键解约”后销户。如果客户有两张或以上我行银行卡,且另一张卡可以正常使用,可以在“客户服务”-“融易签”-“一键平移”中,将基金业务平移到另外的银行卡上,之后再销户。


场景七:销户时,在销户界面显示客户存在签约关系,但在一键解约和代理基金中均无显示,如何处理?

可在“投资理财”-“代理基金”-“特殊业务”-“基金签约标志同步”中处理,标志同步后再行销户。


供稿:山东分行临沂沂蒙路支行

朱雯