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“基金直销代办”违规被叫停, 上海深圳加强督查!

前海商业资讯与数据2018-11-08 11:18:35

       据相关消息,在春节长假前深圳证监局召开的辖区基金公司督察长专题会议上,基金直销代办行为被认定为违法违规;从纪要内容可以看出,监管层此次对“直销代办”做出明确定义,叫停任何形式直销代销的业务,不管机构有没有第三方代销资格,都不能做这种业务,客户资金必须打入第三方销售走。实际上,不仅在深圳辖区基金公司中出现了直销代持行为,在基金重镇的上海,同样的情况也在去年出现,而上海证监局也对销售过程中存在的违规行为进行了通报。

 根据此次专题会议纪要显示,监管层认定:近期存在基金管理公司与外部机构合作,通过签订服务协议,由外部机构推介客户直接作为公司直销客户,公司以推介基金保有量为依据支付费用的形式。监管将此形式定义为“直销代办”,并明确“直销代办”与《基金法》与《基金销售管理办法》的规定不相符,要求辖区基金公司就自身情况进行梳理自查,禁止开展新的“直销代办”业务,并就已开展的“直销代办”业务开展梳理评估与清理工作。具体要求如下:

  (一)自此不允许开展新的直销代办业务;

  (二)对已开展的、签订协议的直销代办业务,基金公司需进行梳理,评估以上业务对公司的影响程度,通过与合作方、律师沟通协商解决方案;

  (三)基金公司就对自查清理“直销代办”中存在的问题、以及建议(如已有的直销代办业务如何清理)于2017年2月X日前汇总提交地方证监局;

  (四)特别申明,外部机构是否具有代销资格均不允许开展“直销代办”业务;

  (五)对于诸如“腾讯理财通”等网上引流、互联网直销前置的网上业务模式,待监管部门与行业进一步讨论。  

        根据上海证监局今年1月13日下发的《关于辖区基金公司及子公司违法违规情况的通报》中称,基金公司基金销售行为有不规范的地方:

  (1)基金公司个别专户产品存在委托不具备基金销售资格的机构进行对外销售,双方签署居间服务协议,无牌第三方从事产品宣传推介工作,费用收取比例与销售服务费相同。

  (2)基金产品内部材料存在不当表述且管理使用不当,出现内部材料流转到投资者手中的情况,或基金销售人员按照内部材料内容向投资者进行宣传,存在误导投资者情况。其中上述第一个问题就是深圳证监局所认定的直销代办行为,只不过上海证监局发现的是基金专户产品存在这样的问题。

来源:和讯基金  前海慧先整理  仅供参考