网络基金市场中心

【你造吗】跟诺贝尔基金学理财:这样能让你少奋斗很多年!

京东理财2018-08-19 14:39:54


又到了一年一度诺贝尔奖颁奖的时间,最近朋友圈一直被诺贝尔奖刷屏。虽然屠奶奶笑称800万瑞典克朗的一半(约合46万美元、308万人民币)还不够在北京买半个客厅,但作为屌丝,想着每年诺贝尔奖要发6个800万克朗(约合人民币3700万),就不由得感叹诺贝尔真土豪!

可是,等等,诺老先生最初的遗产不是只有3100万瑞朗(当时约合920万美元)吗?那它是怎么做到已经颁发了114年,不仅没发完,本金还涨了100多倍的?

诺贝尔基金理财之路及策略

诺贝尔基金最早只是投资于国债与贷款等安全的证券上。由于投资策略比较保守,难以跑赢通胀,加上赋税较重,所以经营状况很不理想,一度甚至难以为继,到1953年,该基金会的资产只剩下300多万美元。

1953年,瑞典政府允许基金会独立进行投资,可将钱投在股市和不动产方面。从此,诺贝尔基金会开始了投资股票、房地产为主的组合理财,资产快速增值,奖金额也不断上涨,到2014年,总资产已增至38.7亿瑞朗。

诺贝尔基金理财之道给我们的启示

  1. 1. 负利率时代,钱越存越少,组合理财才能保证财富增值

1953年以前,诺贝尔基金投资较为保守,只是投资于国债与贷款等安全的证券上,所以没能跑赢CPI,甚至一度难以为继。诺贝尔基金的经验和教训告诫我们应避免单纯买债券、存定期,应根据收益与风险配置不同的资产,组合投资。

组合投资可以做到在分散风险的同时并不降低投资收益,甚至还能创造出比以前更高的投资回报率,实现收益的最大化。所以,在做理财规划时,不妨将多个优点各不相同的理财方式组合,通过合理的资产配比进行多渠道投资,实现收益的最大化。

  1. 2. 组合理财切忌盲目,需咨询理财师或利用智能投资组合工具

1953年之后,瑞典政府允许基金会独立进行投资,诺贝尔基金聘请专业人士进行投资理财,最终实现了到2014年100多倍的增值。这提醒我们,理财一定切忌盲目,一定要咨询专业人士。

虽然很多人都知道家庭理财金字塔理论(如下图),但金字塔理论只能告诉我们家庭理财应包括哪些种类的产品,但每类产品的占比及具体选择哪个产品,则只能依靠理财专业人士。过去我们只能咨询理财师,现在也可以利用智能组合理财工具,如京东智投。这类智能组合理财工具,把金融专家的知识和经验算法化,背靠大数据,能根据提交的投资条件(风险、收益、金额、期限等)快速定制专属的投资组合,帮您在给定风险下实现最大化收益,在给定收益下最大程度降低风险。


数据显示,9月份CPI同比上涨1.8%,高于1年期存款利率,这意味着我国再次进入负利率时代。负利率时代把钱存银行,非但不能实现财富增值,还会导致财富缩水。只有从成功的理财案例(如诺贝尔基金理财)中汲取经验,组合投资,才能跑赢CPI,实现财富增值。

猛戳左下角“阅读原文”,一键链接京东智投30秒打造专属您自己的理财组合!