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定投指数基金是王道!

国泰君安证券北京通州营业部2018-04-15 16:44:16

近期有两件大事。


第一件大事:

创业板四连阳,强势上攻


昨天创业板则延续多头态势,午后发力上攻,涨幅逐渐扩大,实现日线四连阳。近期部分白马股因业绩不及预期遭到大幅调整,创业板上涨,但是内部分化明显,科技股暴涨。很多股民表示,市场风格转化太快,而且优质的个股不好挑选,只能满仓踏空,眼睁睁看着指数上涨。


第二件大事:

巴菲特10年赌局结果分晓,标普500指数胜出


景材料:巴菲特的十年赌约

从2008年1月1日开始,巴菲特押注标普500指数基金,赌它的表现将跑赢对冲基金。在2002~2007年取得扣除费用后净回报高达95%的对冲基金经理泰德·西德斯接受赌局,他选定了5只对冲基金,预计它们会在十年内超过标准普尔500指数。结果显示,巴菲特押注的标普500指数赢了。


这两件事告诉我们:


买啥也别忘了买指数基金啊!!!!如果你在投资上什么都不懂,没时间、没精力、也没专业知识,那么你战胜市场可能性极小,我们有一个很好的选择:不是去战胜市场,而是跟随市场,简单又安全。


01  

什么是指数基金  

          

指数基金本质上是一只股票基金,它追踪的是指数, 比如国内最出名的“沪深300指数”,就是从上海和深圳两个股票交易所当中挑选300只最大的股票组成的。

 

简单说,指数基金跟踪市场指数走势、买入后相当于买入该指数所有成分股,这就相当于买了一篮子股票。比如如跟踪上证指数金,只要它涨,你就能赚钱。


跟踪指数投资,更多的是择时交易,只要判断好大盘涨跌的方向,不用去研究个股的基本面、技术面,而且指数投资的交易费用较低、流动性好、交易规则也简洁易懂,对于初涉投资的人,无疑是简单明确的投资选择。

        


02

国内最知名的几只股指 


国内最知名的宽基指数有沪深300、上证50、中证500、恒生指数等。


他们是怎么区分的呢? 从上证50、沪深300、中证500来看,你可以理解为超大盘、大、中、小盘。

● 上证50:标准的蓝筹股指数,可以说是蓝筹中的蓝筹。它挑选了由上海证券市场规模大,流动性好的50只股票组成,是以市值为主要权重的指数,代表超大盘;


● 沪深300:是选择沪深两市总市值最大的300只股票,代表大盘股;


● 中证500:是选择沪深两市总市值301-800只股票, 代表中盘股;


●中小板指:是从深交所中小企业板选取的股票,代表小盘股。

 

03 

投资股指基金的原则   


► 第一,不要太急躁:短投不如长投。短线频繁买卖,成本更高,收益更低。巴菲特认为,要尽可能地长期投资指数基金,坐看潮起潮落,只要经济持续增长,股市就会持续上涨。不过注意也不要死了都不卖,在牛市期间,股指上涨迅猛,股指基金收益肯定良好,如果你觉得收益很好了,落袋为安也是一种选择。


► 第二,在基金的选择则上,巴菲特建议选规模大的指数基金,不选规模小的指数基金。选老指数基金,不选新指数基金。我们在选择上可以再看看基金的排名,选择排名优秀且稳定的基金。


► 第三,跟踪误差较小的指数基金是优选。指数基金被动地跟踪指数,跟踪误差越小,就代表基金经理的管理能力越强,这样才更符合指数基金的本质。

    

04

怎么买指数基金

 

买指数基金的时候,可以适当根据市场风格的变化挑选基金。比如近期中小创走势喜人,可以侧重于选择创业板指数基金。


买指数基金可以买交易所交易基金(ETF),投资者可以如买卖股票那样简单地去买卖“标的指数”的ETF,并获得与该指数基本相同的收益率。比如上证创业板50ETF(399673)作为跟踪创业板50指数的ETF,选择的都是创业板中相对业绩较好的股票,本身就是分散投资避免了踩雷的风险,需要在股票软件中购买,购买方式和股票差不多。


开放式指数基金还有一个好处,就是定投方便。每个月通过绑定银行卡,进行小额定投,还是很方便的。  


最后总结一句:听巴菲特的建议,定投指数基金是王道

 

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