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基金那么多,该选择哪些做定投呢?

银河证券成都成飞大道2018-10-09 10:55:46

周给大家简单分享了基金定投的原理和要点,最近不断有小伙伴问小编,基金定投那么好,我该如何选择基金定投的标的呢?尤其目前震荡市中哪些基金更适合定投呢?基金定投是一种适合大部分投资者的长期投资方式,坚持是定投制胜的法宝,因此选择合适的定投产品是该认真考虑的。今天小编给大家聊一聊在2017年哪些产品开始定投可能会比较好。

定投选择什么样的基金好?


简单来说,定投应该选择业绩较好、波动性高的基金。

业绩好的大家都容易理解,那么为什么选择波动性高的基金呢?

我们通过一个简单的例子看一下:

★A基金和B基金,净值均在5个月的时间内从1.00元,经过一轮波动,最后净值回到1.00元。

★A基金净值波动较大,B基金的净值走势则比较平稳。

★每只基金每月定投1000元,则5个月定投下来,A基金累计的份额为5667份,B基金累计份额5020份,A基金的定投份额比B基金多了647份,最终的收益也多了647元。

什么?份额难道不该是一样的吗?

事实证明,不是的,波动越大,特别是波谷越明显,最终份额越多。

所以,低谷的时候千万不要放弃,一定要坚持定投。


记住:波动率越大的基金,越适合定投。


基金定投第二类:具有中期成长性的主题类产品。对于主题类产品的选择,小编建议精选一些具有成长性的中长期主题,伴随着居民生活水平的提高和对健康的愈加重视,医药主题和消费主题将会成为未来几年比较持久的主题。另外,伴随着国有企业改革和军工改制,可以适当关注国企改革主题相关产品。

那么,哪些基金波动率大呢?如指数型基金、股票型基金、混合型基金等。小编整理了如下三类最适合定投的基金:

基金定投第一类:中长期具有良好成长性的指数型基金。其中以沪深300指数、中证500指数和创业板指数为代表。指数投资具有成本低,透明度高、分散度大等优势,加上几乎全部投资于股票,波动率大。小编最近重点推荐建信中证500增强指数基金和博时裕富沪深300指数基金。

★建信中证500增强基金(代码000478),成立于2014年1月27日,采用指数增强策略,成立以来累计净值增长率141.04%(截止2017.3.17日),获得76.92个百分点的增强收益,是同期中证500指数收益率的2倍,量化策略增强效果显著,同类排名稳居第一。

★博时裕富沪深300指数基金(代码050002),成立于2003年8月260日,是业绩最好的沪深300增强指数基金,也是规模最大的沪深300指数基金,最近3年累计超额收益率38.7%,全市场排名第一。


基金定投第二类:具有中期成长性的主题类产品。对于主题类产品的选择,小编建议精选一些具有成长性的中长期主题,伴随着居民生活水平的提高和对健康的愈加重视,医药主题和消费主题将会成为未来几年比较持久的主题。另外,伴随着国有企业改革和军工改制,可以适当关注国企改革主题相关产品。小编重点推荐博时主题行业基金。

博时主题行业基金(代码160505)是第一只主题类基金,成立于2005年1月,截止2017.3.17日,本基金累计净值增长率1013.58%,成立以来年化收益高达21.84%。本基金在价值投资的理念下,挖掘三大投资主题,即城市化、工业化和消费升级。风控能力强,风险较小,多次被评为5星基金和金牛基金。

基金定投第三类:量化类基金。近两年,量化类基金的表现越来越受到市场的关注。Wind数据显示,2016年全年上证综指浮动-12.31%,创业板指浮动-27.71%,偏股混合型基金的平均收益率为-14.09%,同期量化基金(剔除1月1日后成立的基金)平均收益率大幅跑赢该水平,九成以上量化基金跑赢同期沪深300指数。从平均收益来看,主动型量化基金、普通股票型基金和偏股混合型基金的平均收益分别是-2.48%、-10.43%和-13.57%。新的一年,机构普遍看好量化基金的发展前景。量化基金以追踪结构性行情见长,震荡市是量化基金发展的良好土壤。(历史数据仅供参考,不作为未来收益承诺,基金投资需谨慎)

中国是一个新兴市场,现在上市公司数量已逾3000家,深度调研的主动投资管理组合一般管理50只以下股票,主动选股难度大大增加,无法完整覆盖所有股票。而量化的方法可以监控所有股票的财务指标、市场面的变化,及时按照纪律交易,这意味着量化投资能够有效捕捉投资机会。小编推荐重点南方量化成长基金。

南方量化成长基金(001421),成立于2015年6月,专注量化模型选股,发挥广度投资优势,充分分散风险。成立以来收益达到34.01%,近一年的收益达到35.05%,超越基准58.95%,同类排名第一。

以上三类定投产品,各位小伙伴可以结合自己情况进行组合配置,进一步分散风险。小编比较偏好指数型+量化类+主题型的组合,比如建信中证500(000478)+博时主题行业(160505)+南方量化(001421)的组合。


2017,让我们一起开始基金定投!


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