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“宝宝类”理财监管严 短期理财基金迎发展机遇

轻松易贷订阅号2018-12-05 13:23:45

摘要:在货币基金面临越来越严的监管的同时,短期理财基金却迎来发展机遇。


 短期理财受青睐 

9月1日中国证监会发布《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

其中为货币基金单设一章,分别从投资者集中度所投资的金融工具规模的适度增长等方面进行规范。

该规定已于10月1日起正式施行。在货币基金面临越来越严的监管的同时,短期理财基金却迎来发展机遇。各项数据显示,短期理财基金正逐渐受到青睐


 缩紧短期理财基金批准 

据证监会最新公布的基金募集申请公示表显示,今年以来,有10多只半年期及以下的短期理财基金获批,此外,还有30多只正在审批中。具体来看,下半年短期理财基金的募集申请明显增多,其中,9月份的前半个月便有6只提交募集申请,8月也有10只提交募集申请。

从递交申请的产品名称看,3个月和6个月期的品种占比较大。值得一提的是,其中有相当一部分属于定期开放发起式基金。根据流动性风险管理新规的要求,这些基金为机构定制的可能性较大。

另据Wind统计,截至目前,今年以来共有14只短期理财基金成立,期限既有30天、60天,也有3个月和6个月,从具体数量上来看,3个月和6个月的占比较大


 业内分析 

有业内人士表示:流动性风险管理新规自10月1日起施行货币基金投资范围比例受到限制,这在一定程度上会影响其收益率,一些规模较大、跟监管要求差距较大的货币基金会陆续调仓,这将为短期理财基金提供很好的发展机遇

“因为短期理财基金有一定封闭期,不受申购赎回的影响,便于操作,其收益略高于货币基金。今年以来,因为利率走高,短期理财基金收益更上新台阶,不仅普通投资者,就连机构也很看重其投资价值。”

该人士表示,短期理财基金封闭时间相对较短,客户通常可以接受。此外,由于短期理财基金多采用持有到期投资组合策略,在风险控制和管理成本上更低,因此,费率通常也较普通债券基金、货币基金更低。




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