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ITA——益富国际信托环球基金定投储蓄计划

quantcapital2018-08-05 16:58:06

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ITA全称的译文为投资人信托保险公司,本身保险公司无论在国内还是在国外的保险法都是文明规定不能倒闭的。ITA是注册在全球第四的金融中心开曼群岛的一间保险公司,它的编号为2291,并且得到B级无限制保险牌照,产品可以全世界合法发售。现在在全球各个不同地区拥有超过20间分公司。

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另外,好消息!2013年7月19日报道,ITA收购了渣打信托(开曼)公司。


ITA依据开曼群岛公司法,为一家分离投资组合有限公司,并依据开曼群岛保险法持有”无限制B级保险商执照“。依据公司法规定,虽然同属一个法律实体之中,但当公司进行清算时,ITA分离投资组合之资产,乃与ITA及其他分离投资组合之一般商业责任隔离。

那么若ITA破产,投资人的资产会受到什么影响呢?ITA计划持有人之资产均是在分离投资组合中,因此受到100%的保护。在破产清算的情况下,仅有计划持有人对于分离投资组合帐户中之资产享有权利。

ITA 符合开曼群岛金融管理局制定之严格规则及偿债能力要求。除了定时提交年度帐户及偿债能力报告外,并接受独立稽核单位--全球四大会计师事务所KPMG(毕马威)的年度稽核,确保ITA之财务状况透明、清晰。ITA目前仍然持续大幅高于监管机构-开曼群岛金融管理局(CIMA)的最低偿债能力要求。

除此之外,贝氏(A.M.Best Company)自2009年9月起,将ITA SPC 评级为B++(良好)且前景稳定,及后一直维持相同评级,肯定ITA SPC 持续为其计划持有人稳定营运之能力。ITA亦是国际人寿保险公司协会(Association of International LifeOffices,简称“AILO”)的全球36名会员之一。

有兴趣了解更多的朋友,可以于ITA之监管机构-开曼群岛金融管理局之官方网站取得更多资讯:www.cimoney.com.ky。 ITA于开曼群岛金融管理局的注册编号为:2291


客户的投资存放在Investors Trust分离投资组合开立之信托帐户中,委托存放于第三方保管机构,现时为瑞士信贷银行。瑞士信贷银行为国际最佳保管银行,是同业中的优越领导者。

至于有朋友问到申购ITA的计划为什么不用去香港签单?我想有此疑问的朋友大多是因有了解香港的投资相连保险、俗称“101计划”。

在香港,有发行“101计划”的公司均是传统的人寿保险公司,此类保险公司目前来说最主要的产品仍是人寿保险,大多数是这几年才增加“101计划”的发售,这些保险公司因为在香港发售人寿保险,故需要在香港保监会注册。根据香港保监会条例,购买在香港保监会注册的保险公司发行之任何产品,投保人必须亲赴香港签单。香港“101计划”的投保人持有的是一份保单。

ITA SPC虽也是一家保险公司,但是ITA专注专精于中长期投资型的产品,定位非常清晰。目前有五款产品,分别是“益富计划-基金定投、白金计划-基金单笔、 标普500指数保本计划、固定收益组合-保本保息、耀盛投资组合”。简单点理解为ITA是做金融服务,替投资人开通一个环球基金或指数基金的投资帐户,然 后在投资帐户加上一重保险信托的避税避债避险功能。

ITA 公司自2002年成立至此没有发行任何一份人寿保险产品,也没有在香港保监会注册。在香港设有办事处,办事处仅服务客户和介绍人,不作对外销售业务。ITA的投资计划在设计发行时已委托信托公司进行信托架构,故客户持有的是一份信托凭证,属于有价证券,并可自由转让。解释至此,您应该不再会为申购 ITA的计划问我们为什么不用去香港签单了吧。

在科技和互联网的时代,ITA透过全球五个服务处(开曼群岛、迈阿密、蒙特维多、吉隆坡、香港)和网站提供6种语言,协助投资人更及时、更透明地了解他们所参与的投资计划,让他们知道产品成本,以及观察基金投资表现并进行分析。
















客户需要提供的资料

  1. 身份证明彩色扫描件(正反面)

  2. ITA了解客户分析表

  3. 供款银行卡扫描件

  4. 收益人身份证彩色扫描件(正反面)



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