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对理财一窍不通?高富帅帮你要打造互联网金融理财师服务平台

每日商报2018-10-29 09:07:53


很多人可能都遇到过这样的问题:存了点钱想要做理财,却被银行理财投资门槛5万起步的规定拒在门外。即使是达到了投资门槛,传统金融机构也很难为每一个客户提供专属的一对一理财咨询服务。


另一方面,对于理财师来讲,缺少有效的技术手段,他们为客户服务的能力,包括客户管理规模和服务的时间空间,也被限制了。




投资者和理财师彼此有需求,却缺少联系双方的“红娘”,怎么办?杭州互联网金融大厦有一家公司,利用互联网平台在投资者和理财师之间牵起了红线,这根红线就是“和财富”互联网金融平台,由杭州享财信息科技有限公司在去年推出。

平台上拥有海量理财产品



初见“和财富”创始人赵红军时,这位80后的企业家穿着粉紫色衬衫、黑色西装裤,还戴了副金属框眼镜,给人一种儒雅的感觉,谈吐间,专业的气质就流露出来了。


“我们平台提供的是专业的财富管理。”一开口,赵红军便说出了这句话。


何为专业的财富管理?


赵红军说:“打个比方,客户有理财需求,我作为专业人员,肯定会先问清楚你有什么样的需求,根据你的情况给你推荐合适的理财产品。我会把产品的风险向你披露清楚,而不是简单地告诉你我有什么产品,这就是专业服务的价值.”


在他看来,现在互联网金融存在的风险绝大部分就是没有将产品风险披露清楚,不透明不客观。


“传统金融机构要销售自己有限种类的理财产品,拿到佣金,很难做到信息完全透明。”赵红军说,“和财富”是第三方平台,目前与70多家金融机构、40多家第三方理财机构都有合作,拥有海量的理财产品库,给理财师提供了极大的选择空间,能够保证销售的客观和公正性。

小额理财用户也可以享受一对一理财服务

赵红军说,对于投资者来说,“和财富”可以提供远远高于传统金融机构的服务体验。


如何体现?


赵红军解释,目前,“和财富”平台上已经汇聚了2000多名专业的理财师。平台会对理财师的资质进行审核,并采用类似淘宝的评级体系,为客户提供选择的标准。


“客户可以根据自己的需求选择在股票、保险或证券某一方面比较精通的理财师,获得一对一的专属咨询服务。”


另外,更值得一提的是,小额理财用户可以享受到高净值用户同样专业的服务。换句话说,即使你只有1万元,也可以来“和财富”找到一个一对一服务的理财师。

未来三年希望聚集200万理财师



提到未来的发展目标,赵红军给记者算了一笔账:中国总共有14亿人口,其中大约有5亿人口有理财需求,假设一个理财师能够为100个客户提供服务,那就需要500万的理财师。而现在全国所有的金融机构,包括一些做理财产品销售的 P2P公司,所拥有的理财师加起来也不超过150万。


赵红军希望,在未来三年时间里,“和财富”平台能够聚集200万理财师。除了现有的150万存量,他们还会通过“人民理财师”等金融培训计划,培养新的理财师,打造好老百姓公正客观透明的财富管理平台,把互联网金融普惠的这个层面发扬光大。