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定投基金需要持续关注的重要信息

理性得自由2018-05-22 09:15:20

    投资活动中有一些投资者理解的定投基金一般可归结为:定期定量笃定的坚守投资,等到净值涨上去后落袋收益即可而实际定投基金还需要要求投资者清晰的认识和不断的跟踪所投基金的一些相关要素才能使得长期定投基金达到较好的收益。关于所投基金重要要素有以下几项:

    1.基金投资组合换手率

    一支基金的投资组合换手率可以反映出基金管理人投资风格。较高的组合换手率表明基金管理人在不断的调换投资标的,频繁的换手不仅造成的高额的交易费用,而且会造成投资中该挣到的钱没挣到,不该赔的钱一分不差赔精光;

    2.行业、持股集中度

    投资标的所选行业、持股的集中度同样会影响组合收益。与“不要把鸡蛋放进同一个篮子”道理相同,集中度过于分散,虽然会大大分散降低了非系统风险,但也影响了投放于优质标的的资金量,导致收益率偏低;集中度太高,又会增大非系统性风险;

    3.持股主要标的的财务杠杆

    基金组合投资中重仓的重要个股的财务杠杆也直接影响投资基金的收益与风险。一般而言,主要标的的财务杠杆较低时,投资风险可控度更强,留存给投资者的红利相对更多,信用等级也相对较好;

    4.基金当前估值情况

    基金当前的估值会直接影响投资决策。长期定投基金,也需要持续不断的跟踪所投基金估值。当基金估值相对过高时,变相表明基金已经上涨,此时亦是投资者赎回的一种信号。对于尚未投资的人来说,高估值也就意味着不该介入此基金;当基金估值处于相对低谷时,只要基金所投标的质量良好,对投资而言是一种追加投资的机会。

    综合上述几点要素,我们投资基金时显然是需要持续关注所投基金的相关情况,而非真的去按照市场上流行的所谓“基金定投就是傻傻的投资”。想要赚钱就要付出相应的投入,这才是真实可取的投资理念。我们选择的是投资,而并不是选择“不劳而获”...