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中证500指数研究小记之二--中证500基金定投选哪只?

复和咨询2018-08-23 06:06:43

为何要做中证500定投

中证500指数研究小记https://xueqiu.com/1616024797/101755250

前几天关于中证500的指数研究显示目前中证500已经进入估值底部可以作为基金定投的指数标的

中证500市面上定投产品有哪些

1. 产品总览及分类


数据来源中证指数有限公司官网

http://www.csindex.com.cn/zh-CN/search/index-derivatives?index_name=%E4%B8%AD%E8%AF%81500

从官方产品数据统计可以了解到目前中证500指数产品大概分类如下


目前指数产品按照是否能够像买卖股票那样直接打代码进行买卖来划分可以分为场内基金和场外基金场内基金可以到相应代销网点进行申购或者赎回也可以直接打开你的股票交易软件输入相应的基金代码进行买卖场外基金只能通过申购赎回的方式进行交易

2. 术语通俗解释

ETF可以直接用股票软件买卖严格跟踪对应的指数用股票申购例如500ETF需要按照中证500中各股票权重买齐500支后构成一揽子股票申购换成对应的500ETF基金份额

LOF可以直接用股票软件买卖不一定跟踪指数可以主动管理可用现金申赎

分级基金:A份额收取固定收益B份额带杠杆此类带杠杆基金不适合长期定投不在定投讨论范围内

场外指数联接型基金只能用现金申购赎回严格跟踪对应的指数

场外主动管理增强型只能用现金申购赎回大部分仓位会严格跟踪指数少部分仓位做主动管理

3. 场内OR场外


购买基金的费用分两种申购费+赎回费一次性管理费+托管费按年收

从上面数据可以明显看出

场外基金一次性费用基本在2%左右低的1.7%高的3%按年收的费用大概1%左右低的0.6%高的1.2%

场内基金一次性费用基本在1%按年收的费用在0.6%

相信巴菲特有一句话大家都不陌生长期来看主动管理型基金是跑不过被动跟踪指数型的基金的那么作为长期定投的标的上标中场外被动管理型基金和场内LOF直接PASS对比场外基金费率和场内基金费率很明显应该选择场内的ETF基金

中证500ETF哪家强?

经过上面一番比较后中证500基金定投范围缩小到了上面表格中的6家ETF基金那么这六家ETF到底应该选哪家呢


相信大家买ETF基金一定会有这样的想法

1. 费率越低越好只是被动的跟踪个指数凭啥收高费用本来一年下来收益也不多费用成本高了收益都没了从这个维度看华泰柏瑞中证500ETF512510确实更有优势

2. 股票持仓比例要高指数基金定投就是要严格跟踪对标的指数留点资金打新就好了现在网下满格打新留个一两百万就够用了留多了会损害收益从这个维度上看华泰柏瑞中证500ETF512510也是最优的

3. 夏普比率指标是用来衡量单位风险带来的收益的华泰柏瑞中证500ETF512510的夏普比率也是最高的应该跟前两个因素不无关系

总结

长期来看绝大多数主动管理型基金跑不过被动指数型基金对于中小业余投资者而言ETF无疑是最好的定投理财产品

综合前几天和上述数据分析中证500目前是较为不错的基金定投指数标的而目前市面上中证500的产品中华泰柏瑞中证500ETF512510更具优势。



作者:复和
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