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基金定投盈亏一图知晓

安信云浮2019-05-21 06:11:53

2016年开年以来频繁出现的长阴线让大盘蒙上一层阴影,市场巨幅震荡下定投再次成为投资良策广为流传,可是涉及到实际操作时,大家还是疑问很多:

其中,最大的一个疑问当属“定投效果”的评估了:有没有什么简单的方法,可以让定投变“简单”,一眼看出定投的“盈亏”呢?

今天,我们就要拨开重雾,追根溯源去破解那万千迷题中的最终本相:“定投是怎样赚钱的?”。破解了这个密码,其他问题都将迎刃而解!



定投是怎样赚钱的?



为简化推演过程,这里选择“定期定额定品种”的普通定投为例。首先将每笔投资都分解开来,看单笔投资从起点到终点的盈亏,再累加得到总体收益。

  1、基础演示图:起点=终点  


基础演示图将定投的每一笔投资都做了分解。假定每个周期投入相同的金额(如:每月1000元),由于“起点=终点”,所以位于起点的第1笔投资收益=0,其余所有投资收益>0,定投总投资收益>0。

(注:一次性投资收益=0;收益比较:一次性投资<定投)

  2、中级演示图:起点>终点  


在中级演示图中,由于“起点>终点”,可以看到除了位于起点的第1笔投资收益<0外,其余所有投资收益都是>0的。当后面5笔投资收益加总>第1笔投资亏损时,定投总收益>0;当后面5笔投资收益加总<第1笔投资亏损时,定投总收益<0。定投的效果,取决于曲线的形状。

(注:一次性投资收益<0;收益比较:一次性投资<定投

  3、终级演示图:一眼“识”盈亏  


那么,如何一眼辨识曲线定投的盈亏情况呢?只需在终点处画一条水平的盈亏线即可,此时盈亏线上方的投资都是亏损的,盈亏线下方的投资都是盈利的。

盈亏线与曲线相交于两点,一点是“终点”,另一点我们命名为“G点”。在G点的位置画一条垂直线,垂直线左右两边的长度就是盈亏的比例。很显然,盈利条越长,定投盈利就越大。

这个方法可以推广到更复杂的图形:


从上图中可以看出:(1)定投的起点和终点相对位置很重要,如果“起点”<“终点”,则定投至少成功了一半;(2)底部区间定投时间越长,积攒的筹码越多,越能厚积薄发;(3)宜在“上升”区间退出,而非“下降”区间退出;(4)震荡区间选择定投,优于一次性投资。

  总结:怎样定投最赚钱?  

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