网络基金市场中心

【知识营销】基金卖不卖,理财经理你倒是给句痛快话呀!

橙语堂2018-06-30 16:19:40
导言

话说这段时间股市“马震”不断,基情告急,客户维护工作有心无力。最怕的是,客户来电问起:“卖还是不卖啊?”不过也有一些橙汁,日子还算从容淡定,原来TA们用上了秘密武器——“知识营销”。看着这个DIY小东东,能够帮到橙汁们,俺心里是说不出的开森!好吧,那就再接再厉,让知识营销来得更接地气吧!


知识营销运用

股市“马震”,基金躺枪。微橙君自己买的几只,无一幸免,好在当初都是俺自己选的,木有理财经理推荐,所以也无人可怪。不过,据说有的理财经理就没这么幸运了,当初形势一片大好时,主动卖了不少股基,现在客户亏损了,立马打电话来问怎么亏损了?该不该赎回?……

此情此景,与其等客上门,不如主动出击。看看如何运用知识营销,在当前的动荡行情中,给客户送去一份专业关怀吧。


原始素材版
究竟该在什么时候卖掉手里的基金呢?不如问问自己吧:①该基金公司的核心管理层和投研团队发生了变化吗?②基金经理的投资风格是否发生了变化,说的和做的是否一致?③基金投资目标发生了变化吗,与自己投资目标是否一致?
如果你最近转发过这类信息给客户,那么恭喜啦!你已经开始初级版的知识营销了。但这样的文字总觉得少点儿什么?没错!专业度貌似具备了,但实在是太干巴巴了!嘿嘿,那让我们来看看有木有更好的用法?首先,揭晓上一期知识营销文章后的橙汁留言,看看大伙是如何改造“原始素材”的。

橙汁版


红色圆圈标注的部分,就是这位橙汁原创的知识营销作品,非常接地气!不仅委婉地给出了专业方面的建议,同时也为后续的电话跟进或邀约埋下了伏笔,正所谓一石二鸟!微橙君给你点赞!那么类似改编,还有其他玩法吗?让我们来瞧瞧橙老师在其他热心橙汁来信基础上给出的优化版。

示范1
该不该赎回基金?什么时候赎回?当市场行情让人完全摸不着头脑的时候,不能全听专家的,自己也要有个基本判断,不如问自己三个简单的问题吧:①该基金公司的核心管理层和投研团队发生了变化吗?②基金经理的投资风格是否发生了变化,说的和做的是否一致?③基金投资目标发生了变化吗,与自己投资目标是否一致?如果这三个问题您心中都有清晰的答案,那么自然您应该明白如何做决策了;如果您还有其他看法或问题,我很乐意与您一起探讨。


示范2
当投资出现亏损的时候,由于人性中不可避免的风险厌恶心理,我们很难做出客观理性的决策。比如最近基金贬值,不少名下持有基金的客户都来电问我市场未来走势会怎样、是否该赎回基金?其实关于市场的走向,很难有人给出精准的判断。但您不妨从客观的角度,问自己三个问题,答案也许就清晰多了:①该基金公司的核心管理层和投研团队发生了变化吗?②基金经理的投资风格是否发生了变化,说的和做的是否一致?③基金投资目标发生了变化吗,与自己投资目标是否一致?


示范3
普通投资者过分纠结于当前收益,每次做决策时,都很迷恋行情的细节分析,结果却陷入进退两难。而聪明的投资者会时常回望初心,用之前约定的投资原则来评估当下情形,因而视野开阔,决策从容。比如最近基金净值下降较多,很多投资者都在思考要不要赎回,如果您也是其中一员,建议您先重点关注3个问题:①该基金公司的核心管理层和投研团队发生了变化吗?②基金经理的投资风格是否发生了变化,说的和做的是否一致?③基金投资目标发生了变化吗,与自己投资目标是否一致?当然,市场瞬息万变,没有人能够抓住每一次机会,但坚持大类资产配置,以不变应万变,时间将会给出满意的答案。


Easy!咱也来试试

是时候学以致用,动手打造自己的知识营销了。

对客户进行知识营销时,保不准遇到好学的客户想要和我们探讨上次知识营销的内容呢。比如,客户看完后心里可能在问“那我该怎么了解基金投资目标是否发生了变化?”而对此,理财经理又该怎么DIY新的知识营销,来解答客户的疑问呢?来吧,“原始素材”已准备就绪!

原始素材
基金季报是投资者了解基金产品信息的重要渠道之一,要想抓住基金季报的重点,不能错过五个关键:①基金重仓股②资产配置比例及行业配置比例③基金份额变化、基金规模变化④基金运作业绩⑤看管理人报告。
麻溜地在文末评论中献上你的处女作吧,下期《知识营销》文章,微橙君指望征用你的原创作品呢~