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看你骨骼精奇,来聊聊定投基金的选择吧!

网点那些事2018-11-08 15:58:44


兵妹子
对基金的最简单判断,就是看其净值表现,累计净值超过同期基金、大部分阶段都表现较好就是适合长期持有的好基金。
没错。要大部分阶段表现好才行,若站在某个时点评价是不恰当的,比如在2015年5月和年底来评价互联网基金,得出的结论会是完全不同。
小兵
兵妹子
那我基金定投的选择,挑表现相对好的基金就可以,是吧?
且慢,你会发现一个很有趣的现象,申购和定投的基金选择标准不一定相同。
小兵
兵妹子
这咋说,申购和定投基金选择会有不同?
申购基金并长期持有,主要看基金一如既往的表现。甲大部分时候比乙表现好,且累计净值也高,但若比定投收益却......
小兵

 

注:为统计方便,假设按份额定投而非价格定投。

兵妹子
我明白了,基金定投的收益决定:一是赎回时点的净值(决定了总收入),二是赎回时点净值和平均净值比较。乙赎回时点净值虽不如甲,但因为最后一期时涨幅相对较大,对比平均净值差额高,所以乙收益率反而高。
用甲来定投,可以获得对乙而言相对稳健的收益,但若能够把握赎回时机的长期投资,投资乙收益可能更大。
小兵
兵妹子
原来如此,让基金成为定投的好基金,前提是了解基金特点啊!

我是理财顾问!


医生在看病前,会问客户哪里不舒服,会告诉手术方案的不同。在给客户基金定投时,也要问清客户理财目标和风险偏好,自己要了解各类“药方”基金的特点来对症下药。

 

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基金定投是什么鬼?怎样挑选和分析基金,基金是怎样理财工具?又该怎样营销基金和维护客户?