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定投大盘指数基金,该如何选择?

皓哥说财2018-12-05 15:22:11

小白投资者想尝试投资指数基金的话,就往往会被专家们说出的这几个数字整蒙圈:上证50、中证500、沪深300…别捉急,接下来我们就给大家分析!



我国目前有上海和深圳两个证券交易所,在这里面流通发行的股票有几千只,质量也是良莠不齐。如果单纯靠个人的力量去挑选投资,等于是大海捞针,既费功夫投资效果也不好。在这个大环境下,股指应运而生。


简单来说,上证50、中证500、沪深300都是股票价格指数的一种,它们存在的功能主要有两个,即基准功能和投资功能。其中,沪深300指数、中证500指数是由沪、深证券交易所联合发布;而上证50指数则是上交所编制发布。


沪深300指数主攻沪深两市的大盘股,选择的是沪深市场中市值大、流动性好的300只股票,是沪深两个市场整体走势的“晴雨表”。


中证500指数主攻沪深两市小盘股,是剔除了沪深300指数后,反映沪深两个市场中小市值公司整体状况的指数。


上证50指数主攻上海市场的大盘股,是从上证180指数样本中,根据流通市值、成交金额等综合排名,挑选的最具代表的大规模、高流通性的前50只股票,反映了上海市场最具影响力的龙头企业的整体情况。从2016年度的利润总额和分红总额来看,这50只股票的总市值可以占到全部A股的50%。


关于三者的关系,简单来说就是,上证50是沪深300中的佼佼者,两者是包含和被包含的关系,中证500则是他们的补充。因为编制发布条件不同,沪深300、中证500、上证50在投资过程中也呈现了不同的特点,具体如下:



一般而言:沪深300和上证50的权重股中,重叠较多,但上证50对金融股票的持有占比更高更集中,沪深300则覆盖更全面和均衡。除此之外,而在大盘疲软的时候,中小盘的走势一般向上,两者呈现互补的状态,不至于让投资者颗粒无归。


当然了,如果投资者打算长期基金定投,目前手头的资金又不充足的话,小编还是建议在以上三者中,直接放弃上证50指数,以沪深300指数和中证500指数进行组合搭配。如果手头资金充足,还可搭配海外市场的指数基金做补充和平衡。