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多赚基金定投每周追踪(4.27-5.3)--- 对比四种基金投资!!

多赚社区2019-03-14 14:00:40

多赚基金定投每周追踪(4.27-5.3)--- 对比四种基金投资!!

市场回顾:

本报告期(4.27-5.3),市场各主要指数涨跌情况:




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      定投基金收益一览

本统计周内(4.27-5.3),本周市场没有延续上周的快速下跌,有一定的小幅回升,但整体短期的下跌趋势没有改变,未来仍有下行的压力。各大指数方面,上证指数、深圳指数以及创业板均有小幅度的上涨,只有沪深300微跌。

注:精选原则,成立三年以上,采用多因子策略精选

本周虽然上涨的基金比下跌的基金多,但下跌的主要是量化基金以及创业板基金,所以整体的收益依然是亏损的。上周所持有的30基金中,只有18只基金收益为正,11只基金下跌。

基金的累计收益方面,本统计周收盘之后,有11只基金维持正收益,19只基金负收益。

本周重点基金表现一览:

表现最好的基金和表现不佳的基金已经有较长的时间变动不大了,除了排名上的变动之外,也只有跌幅方面偶尔会有其它一只基金在短时间内大幅度的下跌,从而进入跌幅榜,说明这样的基金波动较大,比如大摩多因子策略混合,金鹰红利价值等等。 



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定投组合收益 



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基金课堂 

数据对比4种基金的购买方式

对比条件:1、扣除费用的影响;2、选取不同时间基金累计净值相同的两个点

方式一:单次购买

购买时间:2014-7-30,基金净值:1.003元,购买金额2200元

赎回时间:2015-6-12,基金净值:2.801元。

持有期收益率=((2200/1.003)*2.801-2200)/2200=179.3%

这期间基金基本是一直上涨的。

方式二:上涨期定投

购买时间:2014-7-30,基金净值:1.001元,每月定投200元

赎回时间:2015-6-12,基金净值:2.801元。

持有期收益率=105.49%,期间最大亏损0.1%,而且仅有4天亏损的时间。

定投收益曲线为:


方式三:低位仍下跌时定投

购买时间:2011-7-4,基金净值:1.001元,每月定投200元

赎回时间:2015-6-12,基金净值:2.801元。

持有期收益率=214.3%,期间最大亏损22.13%,亏损天数663天。

定投收益曲线:



方式四:低位仍下跌时单次购买

购买时间:2011-7-4,基金净值:1.001元,一次性购买9600元

赎回时间:2015-6-12,基金净值:2.801元。

持有期收益率=((9600/1.001)*2.801-9600)/960000=179.8%

这段时间单次购买并持有到期的收益率与方式一基本相同,但持有时间要多出3年多,并且这段时间最大亏损30%。

表格整理:

对比可以看出: 

上涨阶段(2014-7-30入场)的单次购买是收益最高的方式,并且持有的时间段,不用承受一定时间的损失,难点是进场时间把握不了,因为前期大盘一直在下跌,这个时候市场已经很恐慌了,从人们正常的心理来看,这个时间一般的投资人谁也不敢下手,并且弊端是如果此时不进场,之后大盘开始回升,每过一天就浪费一天的收益,等到投资人敢进场了,收益也基本被吞噬了。上涨阶段的定投也同样会有这样的问题。

如果赶在了上涨到高位阶段入场,短时间内会有可观的收入,如果沉浸在短时间高收益的喜悦当中,很容易不能及时出场获利,市场一旦快速下跌,将回吐收益并有很大可能遭受重大的损失。

低位下跌期间(2011-7-4),仍然是单次购买的收益就不如定投的收益了,单次购买的最大亏损高于定投的最大亏损,亏损的天数也多于定投亏损的天数,并且从2011年7月4日之后到2014年7月30日之间每一天都是进场的时机,三年的时间你要是在决定不了自己到底要不要进场,我就不知道该说什么了。

大盘上升期的单次购买虽然收益最高,持有时间最短,但能把握到的人很少(别问我为什么人少,市场的结果就是这样的);定投虽不是收益最高,但是是最稳的获利方式,你有充足的时间来做自己的投资决策。这个例子中,每年50%以上的年化收益也是投资界中非常优秀的了,当然这个例子包含了大牛市的一段时间,所以年化收益也就比较的高了。当然,定投的一个弊端就是你必须要忍受一定时间的亏损,不能忍受亏损的投资人一旦中途退出,那么也有可能损失惨重。

如果是下跌并且还处在高位的时候,那么你需要承担亏损的时间会变长,最大亏损也会变大,甚至超过50%,最终获利也就会越少。



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