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基金定投有哪些高级玩法?

黑马财经圈2018-11-23 16:04:29


很多小伙伴们对基金定投的热情很高涨,这是好事,不仅仅是告别月光族的第一步,也是很多人开启人生财富大门的第一步。


今天和大家聊聊基金定投高级一点的玩法。


我们都知道基金定投是定时,定额的往一个基金里存钱,利用股票的波动在价格高点少买入一些份额,在股票低点多买入一些份额,通过一段时间后不断的降低你的持仓成本,从而获取收益的投资方法。


通过上图先回顾一下基金的基本玩法:


1 每个月存入600元钱,随着价格的波动,买的份数各不同。

第一个月:600元/30﹦20份

第二个月:600元/60﹦10份

第三个月:600元/30﹦20份

第四个月:600元/15﹦40份

第五个月:卖出:单价又回到了30元。

总投入:2400元

卖出总额:90份×30元﹦2700元

收益率:300元盈利÷2400元﹦12.5%的年化收益

这是一个非常不错的收益了,股市经过一个高峰低谷,价格又回到了原点,但是你却神奇的赚钱了。

但是很多人决定想赚更多的钱,下面介绍几种实用的高级玩法:

1 以你购买基金的价格作为标准(前提是你选择的基金不能太贵,比如2017年已经上涨了50%以上的基金,就慎重,但是创业板指数基金就可以,因为现在价格比较低)


比如国泰中小盘成长混合(代码160211)


现在的净值为2.96元/份,价格每下降5%,也就是当价格到2.85元的时候, 你就多买一份,如果原来每天20元,现在增加到40元。

这样一来,你等于是多吃了一份低价的基金,那么你就将跑赢大盘10%以上,这是一个非常了不起的成绩。比如创业板指数2017年跌了10%,那你就不亏不赚,如果像上证50一样大涨20%,你的年化收益就是30%以上。


2 指数点位定投法

这是更高级一点,也是复杂一点的玩法,仔细看

先确定一个合理估值的点位,什么叫做合理估值呢,比如现在创业板是1790点,就是比较低的点位。



在这样一个点位开始定投,长期坚持下来肯定收获不错。但是如果像2015年上证指数到5000点以上就不太合适。


那怎么判断呢?一个方法就是看所有上市公司的平均市盈率,如果所有公司平均市盈率超过20倍,那么就是开始偏离价值区域了。就等待泡沫下去一点等定投。


但是现在的平均市盈率只有17倍左右,还是很合适的,虽然2017年大蓝筹涨幅超过20%以上,但是整体还是比较低估。

当然在创业板指数,上证指数,沪深300指数之间,目前更具有投资价值的是创业板指数。


第二步 确定定投金额

我们上次就说了,拿出你每个月剩下的钱的一半来定投,就是非常好的策略。

以一个月2万收入剩余1万计算,那么你每个月定投的金额就是5000元。


第三步:制定一个投资表格

以目前的大盘指数1800点作为投资的基准点,每上升300点,我们投资的金额就减少10%,最后到4200点附近,就暂时停止定投,等待大概2个月重新开始定投。

大盘指数每减少300点,我们的投资金额就增加30%,随着大盘指数不断下跌,我们投资的金额也越大。

举例:创业板指数假如上升到2700-3000点左右,那么你的投资金额就是基准的70%,每个月3500元,如果指数下降到1000点,那么你的投资金额就是基准的160%,金额为6500元。

方法正确你就享受收获的喜悦吧!


实际效果:

在2008年1月上证指数是5000点买入,到2015依然在5000点卖出,如果用定时定额的投资方法,收益为9.6%,而如果用指数点位定投法,则年化收益率达到15%。

好,今天就分享到这里,如果喜欢我的内容,请关注公众号“黑马财经圈”,我将持续原创优质投资理财类内容。


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