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二师父的定投标的(内附指数基金代码)

二师父定投2018-09-25 14:31:50

最近在雪球和公众号上很多人建议二师父附上指数基金代码,场内的和场外的,看着大家学习热情如此之高,二师父很高兴,准备在这篇文章里面把定投指数基金的代码附上,以后在写文章的时候只要文中有基金,二师父也会附上代码,读者的合理建议二师父都会采纳的。能够看到这篇文章的都是有缘的读者。


但是提醒一点,不要仅仅局限抄作业,二师父更希望你们能够学会在模仿的过程中总结学习形成自己的投资哲学和投资系统,真正的走上理财的康庄大道。好了,言归正传。


二师父选择的指数基金分别为一线蓝筹股,大盘股,中盘股,红利策略,美股编制的指数基金。总共5中类别,每次最多选择5种不同类别的指数基金进行定投,每种选择最优秀的定投标的。


1、   一线蓝筹对应的指数基金,这些指数基金可以用盈利收益率来进行估值,只要盈利收益率高于10个百分点,就可以买入。提醒一点,因为考虑到港股汇率的因素,通常算出恒生指数和恒生国企的盈利收益率之后,我们要除以1.1才能够与A股的指数比较


一线蓝筹对应的指数基金最具有代表性的是上证50(场外代码,110003,场内代码,510050),上证50可以这样理解,就是选择上海证券交易所上市的流通性最大,总股本最高,表现最有的50只股票组成的指数。不过在投资过程中一般不选择上证50,而是选择上证50策略指数。比如,50AH优选(场内代码:501050,场外代码:501050),恒生国企(场外代码:110031,场内代码:510900),基本面50(场内代码:160716,场外代码:160716),等等策略指数。当然还有恒生指数(场内代码:159920,场外代码:000071),只不过这是港股的大蓝筹,港股具有分红高的特点,当这个指数极度低估的时候也是很好的一线蓝筹定投标的。50AH优选和上证50的持股是一样的,最大的区别就是当一家企业同时在上海和香港两地上市,如果港股价格低,那么50AH就用价格低的港股代替同样的A股作为样本股,这样50AH的价格就比上证50的低了,很明显只要50AH的盈利收益率更高那么他就更有投资价值。恒生中国企业指数是以香港股票市场中的33家上市股票为成份股样本,是反映香港股市价格趋势最有影响的一种股价指数。

恒生指数是由港股中的若干蓝筹股组成的,反映了香港股市大盘的走势。


基本面50按照基本面的策略从上海和深圳证券交易所选择规模最大的50只股票。


三个指数都是2004年底成立的,从1000点起步,到2017年2月16日收盘,50AH涨到4551点,基本面50涨到3667点,上证50指数涨到2366点。从这个可以看出50AH是最具有投资价值的。当50AH和恒生国企同时低估的时候,选择盈利收益率更高的来作为投资标的就行。


2、   大盘股对应的指数基金


沪深300(场内代码:510300,场外代码:160706)是大盘股的代表。沪深300选择的是上海和深圳证券交易所流通性最好,总股本最高的300只股票组成的指数基金。和大盘股一样,在投资的时候我们一般不选择沪深300作为投资标的,而是选择沪深300策略指数作为投资标的。比如300低波动(暂无),300红利(暂无),300价值(场外代码:310398)。根据这三个指数成立以来的年化收益率来比较300低波动的投资价值大于300红利,300红利的投资价值大于300价值。如果三者同时进入低估,首选的是300低波动。当然还要根据股息率和净资产收益率来权衡,我们的原则是每一种类型的定投标的里面要选择最优的来定投。


3、   中盘股对应的指数基金。


中盘股对应的指数基金以中证500(场内代码:510500,场外代码:160119)为代表,他是去除沪深300的样本股及最近一年日均总市值排名前300名的股票,剩余股票按照最近一年(新股为上市以来)的日均成交金额由高到低排名,剔除排名后20%的股票,然后将剩余股票按照日均总市值由高到低进行排名,选取排名在前500名的股票作为中证500指数样本股。这个指数反映了沪深证券市场内小市值公司的整体状况。通过同时定投中证500和沪深300对应的策略指数基金,会避免大小盘轮动的风险,根据多年市场两个指数的走势,基本是大盘股和中盘股增长成负相关性,很少同步上涨或者下跌,这样投资的话就能保证永远都会有盈利。中证500对应的策略指数也是500低波动(场外代码:003318)最优,其次是500红利(暂无)和500价值(暂无),最后才是500增强(场内代码:161017,场外代码:000478),这样说大家都知道怎么选择了吧。


4、   红利指数基金


目前主要是中证红利(场外代码:100032),红利机会(场内代码:501029,场外代码:501029)和中证红利低波动(二师父这里指的是低波动100,目前还没有,低波动50有了),这三者最好的投资是红利机会,其次是中证红利低波动,最后是中证红利。中证红利:中证红利指数以沪深A股中现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的100只股票为成分股,采用股息率作为权重分配依据,以反映A股市场高红利股票的整体表现。这种指数基金盈利增长不快,但是背后有客观的分红,值得拥有。


红利低波动:中证红利低波动指数选取股息率高且波动率低的50只股票作为样本股,旨在反映分红水平高且波动率低的股票的整体表现。


红利机会指数在选择过程中的两个严厉指标让他在过去的12年里年华收益率最高。

1是公司过去12个月的净利润必须为正;2是考察期的过去十二个月的每股盈利必须大于三年前的数据。


另外,红利机会指数在股票配置上,还采取加权方式进行选样:对每只成份股中的行业权重和个股权重进行调整,每只股票的权重不得超过3%,单个行业的权重不超过33%。


这样的标准之下,按照排名选取高股息率的前100名作为股票样本,来构成红利机会指数。


这样的好处是:


1选股维度进一步扩宽,给了很多优质中小市值股票参与空间。中小市值的股票在牛市时,往往是表现很出色;

2股票分布的行业更分散,限制了指数在某单个行业的占比,避免某些特殊时间段某些行业占比过高。

3两个盈利的指标,让红利策略更精准;能长期分红,本身就源于企业持续的增长与盈利。这样能去除分红走下坡路的股票。筛选出来的股票,更有长期分红的能力;而高盈利的企业,也更有股价表现优秀的可能。

 

这种策略指数在投资的过程中也是必备的,因为高股息率,长期持有的话投资者会享受到很高的分红。


5、   美股指数


分别是纳斯达克100(场内代码:513100,场外代码:160213),标普500(场内代码:513500,场外代码:050025).美国目前仍旧是世界第一大经济体,当然二师父相信在不久的将来中国肯定会超越美国。在投资过程中美股很难购买,这两种指数为我们提供了购买美股的渠道,适当的配置还是不错的,不过不适合重仓,因为我相信中国的经济会越来越好。如果哪一天美国股市变得和日本一样那么投资这两个指数就只能够看着K线上上下下做俯卧撑了。


这5中指数定投标的是最好的投资选择。其中中证500和沪深300策略指数是必须同时投入的,其他的大家根据资金和估值情况自行选择即可。注意,文中括号暂无的是该指数还没有推出相应的指数基金,大家可以先关注,目前中国指数基金发展速度很快,在不久的将来肯定会推出,到时候记得上车就行啦。