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基金定投3:高级玩法 如何在牛市中把利润赚足?

老齐的读书圈2018-09-22 06:22:10


各位好,欢迎继续来到齐俊杰的财经读书圈,今天老齐继续带着大家学习小白投资的课程,基金定投。我们今天是最后一讲了,今天我们主要讲基金定投还有哪些功能和注意事项,先说一个大家比较关心的问题,能用基金定投的方式,投资股票吗?答案很肯定,最好不要。因为风险太大。基金定投其实就是在赌中国股市不完蛋,这个概率有9成9的胜算,但个股不完蛋的胜算就小的多,比如当年2007年你如果赌到诺基亚,2008年赌到柯达,可能现在血本无归。还有在A股,像趋势性下跌,永久周期性下跌的公司也是不胜枚举,比如TCL,比如苏宁,比如中国铝业,如果你要定投了这些公司,那么基本就完蛋,再也别想解套了。所以非常不建议定投个股。因为你根本分不清,什么时候是趋势性的,行业周期性的拐点。而在基金那里他会有针对性的调整,从基金的角度,一次牛熊转换,还不创新高的基金,少之又少,所以还是尽量做基金的定投,别去定投股票了。


但基金定投对于股票确实有个借鉴的意义,也是个技巧,如果想进阶的小白用户可以学习这个思路, 那就是用定投的思路来建仓,而改变你们之前买股票时候一把梭的毛病,任何时候都不要企图一把赌对,因为只玩一把牌,即使你有再好的技巧,胜率也不会超过50%,即使是巴菲特他买入一只到达他心里预期和安全边际的股票,他也会买上几年的时间,为什么这么费劲,因为他虽然是股神,但还毕竟不是神,所以买进去涨不涨,这事谁也说不好,而用定投的思路慢慢买的一个好处就是,虽然不保证一定能买到底,但至少可以保证买到底部区域。这对于专业投资者来说,是一个很好的技巧。他们要的是确定性的机会,而不是每把都去赌。这里面老齐分享一下,直到我进入了投资这个行业,掌握了这个定投式的建仓技巧之后,才彻底推开了投资赚钱的大门,在用了这个技巧之后,几乎没有再发生过亏损,而且盈利也越来越大,心态都变好了。妈妈再也不用担心我买入就下跌了。越跌还越开森,因为我有更多的钱去捡便宜货了,而且再也不会错失投资机会,因为不用等待特别好的投资机会出现,差不多就可以先买一点,比如老齐会在心里价位的基础上上浮10%-20%,只要进入这个上浮区域就开始买了,一路买下去,很可能会买到下浮10%,但不要紧,总体买下来,基本就在心里价位附近,甚至偏低。而在之前,往往是股价根本触碰不了心理价位,就开始涨起来了,等于错过了一次赚钱机会。


所以,做股票的小伙伴们,其实你们在看好一只股票后,用估值来判断他的合理购买区间,然后如果确定投资了,不妨用一下定投的思路,投上他1年半载的,真正的底部也就被你慢慢买出来了,而根本不用去天天猜,天天看K线。当然这里也说了,前提是你算好了估值,以及确定了投资安全边际和未来的业绩增长的情况下。而不是随便一只股票都可以这么定投的。这又回到了上面的问题,基金定投的投资方式不适用于个股,但建仓的方法却可以借鉴,也不知道我说明白了没有。


那么基金定投的周期多长为好,一周?2周?还是一个月两个月,这个根据个人的喜好,一月一次是比较常规的做法,如果市场波动不大,可以一个月一次,甚至两个月一次都可以,如果市场波动比较大,那么就1周一次,2周一次!这都没关系,比如你一个月可以投资2000元,那么一周一次,你就把他拆成500一份,每周投500就好。这样投的次数越多,你的基金定投成本也就越平滑。如果涨起来的时候,小周期定投收益率要高于大周期定投,相反,指数在下跌的时候,小周期定投要比大周期定投亏损更多。所以如果你是高手,也可以自己调整,看到股市出现始料未及的上涨了,那么就缩小定投周期,如果最近跌的比较惨烈,就扩大定投周期。那么如果错了怎么办?比如刚刚缩小了周期,他就不涨了!错了就错了,这种一两次的错误,不会影响你最终的定投结果。


另外,在定投之中,你还可以加点佐料,比如明明一个月定投一回,但这个月刚刚定投,股市就大跌了,而且快速的很凶猛的跌了几天,那么遇到这种情况,就果断加一次买入,这样有助于你更好的摊低成本。而有些玩基金定投的高手,也不固定哪天定投,他们只是每月买一次,那么到底哪天买呢,就是市场跌的最凶的那天买入,如果一直没等来,就在这个月的最后一个交易日买入。有人问了,又事后诸葛亮了吧,我怎么知道哪天才是跌的最凶的,万一今天跌了100点,我觉得很凶了,明天又跌了110点呢?其实这都不重要,还是那句话错就错了,只要了解这种大跌买入的策略,肯定会比固定每月末最后一天买入的策略收益要更高就够了。除非你买入的36个月的月线图都是下跌的,这几乎是不可能发生的事情,哪怕我几年里只对了一次,也是白赚的利润。所以这就是一个做了就比不做强,不做白不做的策略,大胆的去猜,猜错了也比不猜的强。


那么基金定投还有更高级别的玩法吗?当然有,那就是综合市场估值来做的定投,在市场中位数以下开始不断定投,而在市场牛市来了进入非理性亢奋之后,改变定投策略,利用索罗斯的反身性理论跟市场共舞。那么非理性亢奋的标志是什么呢?就是月线图进入明显的攻击形态,长期均线和短期均线开始呈现30度夹角的分散,一算估值差不多快高估了,但这时候就别管估值的事了,因为市场已经在用感性思考问题了,而不再是用理性,所以这时候的策略就是设定一个60日均线的止损,然后就跟随市场共舞,把收益放到最大就好。


比如07年那波大牛市开始后,只在530后,跌破过一次60日均线,当时的点位是3880点,如果从底部上来,至少已经有3-4倍的收益,也赚够了。远比你半路上停利划算的多的多,而2015年这波大牛市,一直涨到了顶,都没出现过跌破60日均线的情况,最后的破位发生在2015年的6月26日,当时的市场有4300点,从底下上来,也至少有3倍了,而赎回所有基金后,不要马上开始定投,一定要让这种暴跌飞一会,飞到一个月不创新低了,差不多指数也就回到价值区域了,等于最暴跌的那一段你躲过去了,然后还用多说吗?重新开始你的定投吧,用这种高级方法玩定投的,投资收益不亚于股票,而且风险很低,几乎不可能赔钱。他在牛市启动前,基本做到了满仓,即使仓位不满,一路涨上来也差不多加到重仓了,然后也不卖,吃饱了利润。直到最后一刻才华丽丽的转身离去。暴跌过程中又没有咱们,直到暴跌结束了,我们又重新杀回来捡筹码了。对于基金来说,很多都是暴跌结束后,用不了几个月就能创出新高的品种,所以这种暴涨暴跌之中,你的节奏对了就步步都对。能赚好多钱。还不用去天天看盘,更不用天天猜指数。这就是呆萌策略打败纯蒙的经典战法。而对于大多数人来说,最难的其实就是识别那个大牛市,如果识别错了怎么办?没有大牛市,你却没停利,结果不是满仓暴跌了吗?还是那句话错就错了,至少有60日线给你兜底,大不了让出那10%几的收益,博一把大牛市的几倍行情,这个绝对是干的过。所以,这种幸福的烦恼通常都是等你赚到了那50%的利润后才会出现,我到底停不停利?到时候再看看,是不是大牛市,是不是非理性繁荣,吃饭的时候,同桌的大妈有没有给你推荐股票,其实一点都不难辨别。如果是大牛市就坚持一下,如果不是,停利走人, 50%落袋为安也是不错的选择。


所以,看见了吗?这就是基金定投,我们的难点不再是赚钱和赔钱,而是赚多少钱的问题,定投只会出现阶段性亏损,如果以5年周期计算,赔钱的概率微乎其微,如果你只定投三年时间,即使后面不投了,没有子弹了,也基本可以拿到一个市场底部区域,长期坚持下来,投资年化收益率不会低于10%,如果加入一些个把小技巧,小策略优化一下我们的定投,那么分分钟超过15%,那么每月即使你只投500块钱,15%长期坚持下来会是多少呢?第18年你会拥有53万,第22年你就破百万了,第29年,你基本可以做到300万。那么你每月投1500呢,30年后你就是个千万富翁了。这就是复利的力量,这就是一个只赚不赔的策略,听完这三天内容,你get了吗?作为小白用户,你开始拥抱赚钱了吗?赶紧分享出去,有更多的小伙伴,可能也需要知道。


当然也不要忘了我们的【齐俊杰看财经】,学习的知识要结合实战才会有效果。