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基金定投:是时候把双十一剁的手赚回来

浣熊R君的投资笔记2018-11-08 10:41:09



浣熊君终于回来更新啦!其实这篇名字早就想好了,因为我觉得大家肯定和我一样,有这个需求!双十一剁了多少,让我们就赚回来多少吧!



本篇太长不看版

今年的A股已经实现了完全的风格转换。从以前的重“讲故事”重炒作,转变到现在的“重业绩重表现”的风格。

没有时间盯盘炒股的话,可以选择由优质企业股票组成的指数型基金,既能分享企业成长收益,又不用担心抓不准买入时机。只要坚持定投,就能实现稳定收益。


稳健的定投选择:建信央视财经50(165312)

                           任意沪深300指数基金(050002)

主动型中高风险基金:东方红沪港深(002803)





上两篇主要聊了一下基金定投的原理,也用实际的例子说明,基金定投能够帮助投资者穿越熊牛,获得相对安全又客观的收益。


复习一下两篇的要点↓↓↓↓↓↓↓↓



1.基金定投的核心技巧在于摊低单位成本,越跌越投,波动越大获利越大。
2.基金定投的优势在于分批入市,适合工薪阶层理财,且简单易上手,没有太过于高深的技巧,弱化了择市时机的重要性
3.基金定投的核心理念是坚持定期投资,止盈不止损,当达到预期盈利目标时选择卖出或者继续定投。
4.基金定投在时间充沛的情况下周期越短越好,每周定投优于每月定投。
5.基金定投的金额控制在月结余的30%-50%(激进型投资者可以在50%以上)其余金额应该分散配置在货币基金、P2P或者银行理财等等。
6.定投标的不宜过于集中,可组合配置沪深300指数、恒生指数以及标普指数基金来分散系统性风险。
 


话不多说,开始聊聊应该近期比较看好的基金定投产品。


不知道大家有没有关注近半年的股票市场。因为职业关系,浣熊君每天看盘,发现我们的大A股,在2017年,可以说实现了完全的风格转变。最显著的特征是80%的股票跌,20%的股票涨。如果没有好好的选股,很可能出现赚了指数,亏了真金白银的局面。


具体来看,所谓“漂亮50”,也就是长期以来业绩表现靓丽,质地优良的企业迎来了市场的追捧,比如股价高耸入云的贵州茅台、伊利股份、美的集团以及格力电器等等。虽然近期有一些波动,但依然股价在调整后依然稳健。


优秀股票近一年的涨幅↓↓↓↓↓↓↓↓



可以说,如果足够耐心,在去年买入上述任意一只股票并且坚持持有,到现在都可以实现非常可观的收益。就算是近三月买入,最少的大华股份,都能够有10%的收益。


看到这里,你肯定会说,我没时间盯盘,也没有那么好的择时能力,在最优的时候买入这些股票呀!而且,这么多只股票,应该学哪只呢?

既然不知道该买那只股票,该什么时候买,那就干脆定投指数基金,将这些优秀股票一网打尽吧!

股票指数

即股票价格指数(stock index),是描述股票市场总的价格水平变化的指标。它是选取有代表性的一组股票,把他们的价格进行加权平均,通过一定的计算得到。各种指数具体的股票选取和计算方法是不同的。

股票指数基金

顾名思义就是以特定指数(如沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数、日经225指数等)为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。通常而言,指数基金以减小跟踪误差为目的,使投资组合的变动趋势与标的指数相一致,以取得与标的指数大致相同的收益率。



市场上有非常多的股票指数,各家券商等金融机构甚至会根据自己的标准编制指数。

但作为基金投资,浣熊君推荐大家盯住以下两种指数作为大盘走势即可:


  1.  沪深300指数:以流动性及规模两项指标选择在上交所、深交所上市的300家公司作为样本而编制的价格加权平均指数。简单说它代表着整个A股(除创业板外)的走势。部分成分股如下:

  2. 上证50指数:根据总市值、成交金额对股票进行综合排名,取排名前50 位的股票组成样本。也就是说,这是整个A股市值最大的前50家企业,基本上是各行业的龙头股票。

    部分成分股如下:

   前面提到,今年A股的整体风格已经转变到重业绩的价值投资模式,因此,在关注上述两种指数作为对大盘的把握外,要加强对白马股的关注。其中比较好的指数有:

1. 央视财经50指数:中央电视台财经频道联合北京大学、复旦大学、中国人民大学、南开大学、中央财经大学五大院校,以及中国注册会计师协会、大公国际资信评估有限公司等专业机构,共同评价遴选,以“成长、创新、回报、公司治理、社会责任”五个维度为基础,发布“央视财经50指数”。

成分股如下:

2. 其他行业指数:如果对其他行业较为熟悉或看好,也可以关注。比如白酒指数,保险指数等。


浣熊君就选择了上述的沪深300指数以及央视财经50指数对应的基金作为定投的标的。观察发现,央视财经50基本上是细分行业龙头,企业优质,业绩良好,而他们的股价表现也印证了市场对他们的认可。如果有兴趣,浣熊君可以把已经整理好的详细财务表现excel发给大家。

在众多指数基金中,浣熊君挑选了【建信央视财经50】以及【博时沪深300】两只基金进行定投。定投频率为每周扣款,根据每月投资总额,分成四周定投。


浣熊君的定投截图↓↓↓



         浣熊君用于定投的基金APP:                        



浣熊君喜欢用天天基金网看基金走势,然后再蚂蚁财富进行定投。蚂蚁财富是支付宝旗下的,用支付宝账号即可登录。

选择蚂蚁财富,是因为可以“智慧定投”。就是说,在指数跌的时候,app会自动帮你买入更多份额。打个比方,当指数跌破5日均线时,可以设定定投金额变为原金额的1.2倍。而在指数大涨的时候,也能够自动减少买入份额。

这个功能能够让我们更好的抓住市场机会,在低位买入更多份额,进一步减少持仓成本。

蚂蚁财富的缺点就是对于自选基金以及综合行情的显示不佳。所以就加上天天基金网来辅助。


此外,最近浣熊君很爱的一个公募基金公司时东方红,原因很简单就是业绩好!不过属于中高风险基金,我们有时间再细细聊。


今天就到这里,祝大家理财愉快!