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【智能定投】建行基金智能投资,财富积累不愁!

富士帮2018-05-19 14:51:53


智能投资业务——建设银行提供的以基金产品为标的,按照客户的约定日期、约定净值等条件,为客户自动发起交易或发送交易提示信息的一种服务功能。

包括基金智能定投业务和基金智能交易业务。

【基本条件】

1.办理智能投资业务前,客户需先在我行开通证券交易功能并开立相关基金产品的基金账户。

2.智能投资业务目前仅在网上银行渠道开通,柜面及其他渠道暂时不能办理。

3.智能定投业务开通的产品范围为我行所有开通定投业务的基金产品;基金智能交易业务开通的产品范围为我行代销的所有基金产品。

【基金智能定投业务】


.智能定投业务——可以按照日、周、月的不同频率设置扣款日期和金额,同时客户可以根据自身需要,灵活设置定投终止条件。

2.优点——与普通定投业务相比,客户可以自主选择设置定投周期和定投终止条件,提升交易的灵活性和便利性。


基金智能定投签约

一个客户可以签署多只基金的定投协议,对于单一产品来说,客户不能同时签约普通定投和智能定投(只能选择其一)。

对于定投开始日的要求:

A.可以不填写,默认为签约日+1天

B.定投开始日>签约日

C.定投开始日-签约日<=90天

设置定投终止模式:

A.终止日期:客户可指定终止日期,当系统日期超过客户指定日期时则不再发起定投交易。

B.累计成功扣款次数:当累计成功定投的次数大于客户设置的期数时候,不再发起定投交易。

C.投资总金额终止:当定投总金额大于等于客户设定的金额时,不再发起定投交易。

【基金智能交易业务】

智能交易业务——分为基金智能申购和智能赎回短信提醒,由客户约定触发条件和金额,为客户自动发起交易或发送提示信息。

智能申购——客户可以选择设置基金累计净值条件或指定日期条件,达到触发条件后为客户自动发起交易。


智能赎回短信提醒——客户可以选择设置基金累计净值条件或指定日期条件,达到触发条件后为客户发送短信提醒信息。


基金智能赎回短信提醒签约

选择赎回提醒的基金产品,设置赎回提醒条件。

指定日期提醒:客户指定一个提醒日期,系统在这个日期发出赎回提醒的短信。

追踪累计净值:客户需要指定累计净值的数值和条件(小于等于、大于),系统每日检索上一工作日指定基金的累计净值,若满足客户预设条件,则发出赎回提醒的短信。

提示:

如果在签约日后90天内没有达签约条件,该签约将自动解约。

客户对单一基金产品不能多次进行智能赎回短信提醒签约。